光大信托-优债5号安经开应收账款集合资金信托计划.docxVIP

产品名光大信托-优债5号淮安经开应收账款集合资金信托计划规模??15000万投资领域政信类期限24个月付息方式按年结息认购起点100万预期年化收益率100万(含) --?300万 ：9.2% ? 300万(含) --?1,000万 ：9.6% ? 1,000万(含) 以上 ：10%资金用途用于淮安市康马路安置小区（一）期的建设 还款来源第一还款来源：淮安经开现金流还款 第二还款来源：担保方淮安开发控股有限公司到期回购标的债权。  风控措施1、应收账款质押：淮安经开将标的应收账款质押给光大信托，办理应收账款质押登记； 2、财政支持：国家级经济开发区，淮安经开区财政局已将该笔债务登记录入到地方政府性债务管理系统，并确认已纳入政府性债务； 3、连带担保：国有独资企业淮安开发控股有限公司提供无限连带责任担保； 4、债权公正：对所有合同办理赋予强制执行效力的债权文书公正，可直接进行强制执行，确保债权安全。  项目亮点1、光大信托股东背景实力强大，光大集团总资产近2.6万亿； 2、淮安市位于经济发达的长三角经济区、江苏省北部中心区域，2013年淮安GDP2155亿、财政收入630亿，发展势头强劲； 3、安置房项目得到更多政策支持，现各文件批复齐全，回款清晰； 4、江苏最安全标准政信，客户投资回报率较高。  融资项目介绍1. 项目概况 淮安经开作为“达康安置小区项目”的实施主体，淮安经开与淮安经济技术开发区管理委员会签署《达康小区安置房项目代建及回购协议》，协议约定淮安经济技术开发区管理委员会委托淮安经开负责达康安置小区项目，建设规模352090.30 ㎡，合同价款为 109748.57 万元。在项目竣工验收合格后，淮安经开向淮安经济技术开发区管理委员会移交该项目，淮安经济技术开发区管理委员会按约定期限支付回购款。协议约定，淮安经济技术开发区管理委员会分2年支付淮安经开达康安置小区项目回购资金（包括建设资金与融资成本），回购资金的支付方式为竣工验收合格第 3 个月支付回购款项的 50% ，第 13 个月付回购款项的 25% ，第 24 个月付回购款项的 25% 。  融资方介绍淮安经开 法定代表人：胡启新 注册资本： 30000 万元 成立日期： 1993 年 5 月 3 日 营业执照注册号： 320891000005249 经营范围：一般经营项目：建筑材料、装潢材料、木材、钢材、轻重有色金属（不含贵金属）、摩托车及零部件批发、零售、代销、代购；农副产品、针纺织品、百货、五金、交电批发（不含烟）、代购、代销；市政、绿化、基础设施工程施工、市政公用设施开发管理；建筑安装。淮安经开作为一个以工程建设、对外投融资、保障房及平价房开发为主的企业集团，承担着城市建设以及市政府重大项目工程建设、土地整理经营、城市和国有资产的经营和管理、保障房建设、平价房开发与销售等工作。截至 2014 年 6 月，公司总资产为89.54亿元，所有者权益 48.32 亿元，资产负债率为46.03%。2013 年公司实现营业收入18.21亿元 ，利润总额1.82亿元 ，经营活动现金流净额 7863.09 万元。截止2014年6月，融资方淮安经开注册资金3亿，总资产89.54亿元。  担保方介绍淮安开发控股有限公司 法定代表人：尚梅军 注册资本： 860 , 000 . 00 万元 成立日期： 2005 年 4 月 22 日 营业执照注册号： 320800000004744 经营范围：许可经营项目：教育投资经营；一般经营项目 ： 开发区管委会授权经营资产的管理 、 转让 、 开发 ； 开发区土地回收、 回购 、 整理 、 储备 、 运作上市的服务及开发配套等相关业务 ； 房地产开发 、销售、销售代理、中介、租赁；为招商引资项目提供相关咨询服务 ；物业管理；建筑工程、市政工程、土石方工程、管理工程施工；水电设备安装、维修 ；建筑装潢设计、施工；金属材料（不含贵金属）；汽车配件、建筑材料、电器产品、日用百货批发、零售；电子设备销售、安装。  项目背景介绍区域经济情况 1、淮安市区域概况 淮安市地处江苏省北部中心地域 ， 近年来正崛起为江苏省第四大经济圈的中心。淮安市是江苏省省辖市，下辖清河、清浦、淮阴、淮安 4 区和涟水、洪泽 、3盱眙、金湖 4 县。此外，国家级淮安经济技术开发区计划单列，统计单独列统 。截至 2013 年末 ，全市有 116 个乡镇 ，其中 24 个乡 、 92 个镇 ； 另有 11 个街道办事处，总人口 500 多万，土地面积 10072 平方公里。 2、经济概述 近年来 ， 淮安市经济总体保持了快速发展的态势 。2010年