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中国电信集团公司管促结合 闭环操作全面实施风险管理“五步法” ? 时间：2012-09-05??文章来源：中国电信集团公司 ? 　　中国电信集团公司是国资委管理的特大型国有通信企业，是在原邮电部实施政企分开、邮电分营改革的基础上，将寻呼、移动、卫星等业务分离出去后，于2000年5月注册成立的，主要经营基于固定电信网络的通信与信息服务。2002年5月，国家对中国电信集团公司进行南北拆分改组，以南方21个省（区、市）电信公司为基础组成新的中国电信集团公司（以下简称“中国电信”），注册资本1580亿元，资产规模超过5000亿元。同年，中国电信在北方10省（区、市）也先后成立了省级公司。目前，中国电信是全球最大的固定通信网络运营商，拥有世界第一的固定通信网络和中文信息网，覆盖全国城乡、通达世界各地。　　在风险管理领域，中国电信坚持全面风险管理与日常经营工作相结合，提高风险管理对业务发展的前瞻性指导，完善危机处理机制，不断加强“以事先防范和过程控制为主，事后救济为辅”的风险管理体系。目前，中国电信全面风险管理工作机制主要包括组织机制、分工与工作推进机制、流程规范化机制、考核机制和信息沟通机制五个方面的内容。全面风险管理有赖于五大机制互相配合，共同推进。　　国资委在《指引》中提到了全面风险管理基本流程有五个步骤：建立综合信息框架，风险评估，制定风险管理策略，制定实施解决方案以及监控改进，而在整个风险管理过程中信息沟通贯穿始终。中国电信结合工作实际，对上述流程进行适当调整，提出全面风险管理“五步法”，即风险梳理、风险评估、关键风险分析、风险管理实施和年终评估五个步骤，把全年的风险管理工作贯穿了起来。即每年1-3月份，完成风险梳理、风险评估和关键风险分析，并依次得到风险列表、风险图谱和关键风险列表、风险解决方案等；每年4-12月实施风险管理解决方案，关键是同日常管理经营活动紧密结合，避免形成为风险管理而风险管理的“两张皮”局面。同时风险管理协调小组对实施情况进行过程监控和巡查，确保解决方案得以有效执行；每年年底，对全年的风险管理工作进行评估，形成风险管理评估报告。（如下图所示）? 中国电信全面风险管理五步法? 　　一、风险梳理　　风险梳理是指企业通过广泛、持续不断地收集与本企业风险和风险管理相关的内部、外部初始信息，利用头脑风暴法、问卷调查、岗位（流程）风险辨识、专家研讨、访谈、情景分析、行业标杆对照、历史数据分析、计算机数据模拟等方法，从中发现所有可能影响企业经营目标的因素。这是归纳法的思路（见下图），通过个人的观察和总结，一些风险事件或因素可以归纳为渠道风险，另一些风险事件或因素可以归纳为资费风险，渠道风险、资费风险等都可以归纳为市场风险。 　　在实际操作中，经常采用的是演绎法（见下图），即从风险分类目录出发，结合内外部环境变化，检查所负责的岗位和流程中是否存在目录中的风险或其影响因素，演绎法思路见下图，举例来说，风险梳理时可以直接对照风险目录，看看是否存在合规风险，比如是否违反《上市规则》，或违反竞争监管法规等。 　　通过风险梳理，不仅要把风险找出来，还要进行准确命名和描述，并根据其产生的原因、流程确定其责任部门和相关部门。　　二、风险评估　　风险评估的目的是要区分风险列表中各个风险的重要性，以确定出关键风险，作为重点管理的风险。风险的重要性一般可以从发生的可能性和影响程度两个方面进行评估。　　风险评估方法分为定性和定量两种。定性方法可采用问卷调查、集体讨论、专家咨询、情景分析、政策分析、行业标杆比较、管理层访谈、由专人主持的工作访谈和调查研究等。定量方法可采用统计推论(如集中趋势法)、计算机模拟(如蒙特卡罗分析法)、失效模式与影响分析、事件树分析等。　　中国电信的风险评估采用基于集体讨论和专家打分的风险图谱，实现了定性与定量相结合，操作简单易行。具体分为五个步骤：　　（一）确定评估指标　　不同的风险，衡量其发生可能性和影响程度的指标可能不同。常见的评估指标如下表所示： 风险评估指标 　　 　　发生可能性 　　影响程度 　　定性指标 　　（1）发生的难易程度 　　 　　 影响企业声誉 影响人身安全 影响日常运营 　　定量指标 发生概率 发生频率 发生数量 影响收入 影响税前利润 　　在开展风险评估时，首先就要分别确定评估其发生可能性和影响程度的合适指标，能定量的情况下尽量选择定量指标。如对于资产安全风险，其发生可能性指标可以用发生概率，影响程度指标可以用影响税前利润。　　（二）确定评分标准　　在确定了风险的评估指标后，就要确定统一的评分标准，否则不同的评估人员得出的分数的可比性就难以得到保证。　　中国电信采用统一的5分制风险度量标准，即0分代表发生可能性