中融-融新发展1号合资金信托计划 24个月.docxVIP

产品一中融-融新发展1号集合资金信托计划 24个月规模2.00亿投资领域其它类期限24个月付息方式按年付息认购起点300.00万预期年化收益率300万≤X＜1000万 10%； 1000万及以上 10.5% 投资项目中融信托将运用信托资金向符合既定投资标准的优质企业进行债权、股权等组合投资，通过被投资企业偿还贷款本息、分配利润、减资以及中融信托出售信托财产等方式实现获利退出，以使委托人分享中国经济高速成长成果；资金闲置期间，也可用于银行间债券、票据及信贷资产转让等其他低风险且收益稳定、风险可控的产品。还款来源中融信托主动管理项目下的投资回报 风控措施（1）投资于具体项目时，按照项目的实际情况，严格控制运用资金金额，为各个项目单独设置符合监管要求的严格的风险控制措施，并对项目运营进行持续监管，建立防火墙制度，实现各投资项目之间风险的有效隔离。 （2）原则上，债权投资应具有充分的抵押或质押担保或其他保障措施。如债权投资的担保方式仅为抵押或质押担保，则抵押或质押率不得超过50%。 （3）本信托计划主要采取受托人自主管理，充分发挥受托人投融资专业理财能力。 （4）成立专业的项目投资管理团队。项目投资管理团队由具备多年投融资经验的专业人士组成。产品二中融信托-兴创31号信托贷款集合资金信托计划规模8.00亿投资领域房地产类期限24个月付息方式按年付息认购起点100.00万预期年化收益率100万≤X＜300万 9.6% 300万≤X＜600万 10.6% 600万≤X 11.0%融资主体清远市广州后花园有限公司资金用途中融信托向清远市广州后花园有限公司发放信托贷款，用于中国美林湖九期“天琴半岛”项目开发建设。 还款来源1、 中国美林湖九期“天琴半岛”项目计划2015 年初开盘，项目总销售额为33.24 亿元，本信托期间可实现销售收入约24.93 亿元，能够充分覆盖本信托计划本息。 2、 在本信托期间，后花园公司除美林湖九期水镇“天琴半岛”项目外，将有5 个项目将产生销售收入，预计销售回款65.65 亿元，期间需归还银行及信托贷款合计6.5 亿元，因此能够很好的保障我司信托资金安全兑付。 风控措施1、在建工程以及土地抵押：项目公司以中国美林湖项目中评估价值不低于16 亿元的国有土地和在建工程进行抵押担保，抵押率不超过50%； 2、保证担保：控股母公司广州市美林基业投资有限公司和公司实际控制人刘远炳先生为该笔贷款提供无限连带责任担保； 3、银行监管：我司与后花园公司、建设银行广州花都支行签订资金监管协议，委托建行进行资金监管。 项目亮点1、 2013 年广州地区销冠：中国美林湖项目2013 年实现销售收入22.15 亿元，为广州地区单盘销售冠军。中国美林湖前六期项目均已售罄，七期“美汇半岛”项目2013 年7 月27 日开盘，推货2000 套房，开盘前8 小时就销售了1074 套，全天销售额达7.50 亿元。当天人流量超3万人，创下最快2 秒/套的成交频率记录，凤凰网、新浪网地产等均为头条报道。 2、 近期销售火爆：2014 年截止9 月底，已实现销售收入17 亿元。国庆黄金周期间美林湖项目销售套数合计319 套，销售收入约3.3 亿元。双十一销售合计套数372 套，销售收入约3.27亿元。 3、 项目合作方背景实力强：美林基业投资是一家实力雄厚的大型综合性房地产公司，为广州市房地产龙头企业。广州后花园公司已结清贷款38.37 亿元，信用记录良好，与多家信托公司、银行均有良好的合作记录。 4、 美林湖已于2014 年5 月于广州市著名重点中学“广铁一中”签约，将于2016 年6 月广铁一中附属中学、小学、幼儿园相继开学，该楼盘已具有名校学区房概念，教育配套优势明显。 5、 2016 年“三甲医院”中山六院美林湖分院开业，该医院为广州北部地区唯一一座三级甲等医院，既解决美林湖及周边城镇居民的医疗问题，又使该楼盘兼具医疗养老地产概念，受到客户热捧。 6、 项目已较成熟。中国美林湖项目已经完成320 万平建筑面积的开发，小区已形成较为完整的绿化和配套设施，教育资源已趋完善，医疗条件傲视广州北部地区。美林湖花园洋房项目受到市场热捧，价格不断攀升，去化速度很快，业已成为广州地区著名标志性楼盘 7、 本项目抵押物充足，安全性高。中融信托拥有融资方土地抵押担保，抵押率不超过50%，同时合作方美林基业投资和实际控制人提供无限连带责任担保，风险可控，安全性较高。 8、 拟贷???目标项目优质成熟，预期收益较高。此次融资项目土地价款已经缴纳完毕，项目四证齐全，项目已经施工建设。同时，该项目位于区位优势明显，楼