银行业金融机构件防控考试题及答案.docVIP

风险防控基础考试卷 （2011年度） 工作单位： 姓名 得分 一、填空题（共10分，每空0.5分） 1.农村中小金融机构应当建立（ ）和内部控制工作的考核机制，设定合理的考核范围、内容、标准和方法，将风险管理和内部控制考核纳入经营管理综合考核之中，考核结果与员工奖惩激励挂钩 2.（ ）是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（ ）、市场风险、（ ）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。 3.从业人员应( ），维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和( )。尊重创造，保护知识产权和专利。实事求是，客观、真实反映银行业金融机构活动信息，拒绝作假。 4.从业人员遇到利益冲突，应主动（ ）。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。不从事与本机构有利害关系的第二职业。 5.商业银行操作风险报告程序，其中包括报告的（ ）、路径 、频率，以及对各部门的其他具体要求。 6.商业银行应建立房地产行业（ ）和评估体系，对房地产行业市场风险予以关注。 7.商业银行对未取得（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的项目不得发放任何形式的贷款。 8.按事件产生或可能产生的危害程度、波及范围、涉及人数、可控性及影响程度、范围等，服务突发事件可划分为（ ）个级别： 9.商业银行集团客户所称授信业务包括：（ ）、拆借、贸易融资、( )和贴现、透支、保理、担保、贷款承诺、开立信用证等。 10.商业银行开展并购贷款业务应当遵循依法合规、审慎经营、（ ）、商业可持续的原则。 11.刘明康主席在案件专项治理第六次工作会议上提出要抓好“4+1”工作，“1”是指（ ）。 12.认真执行案件追责制度，按照“（ ）、（ ）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。 二、单项选择题（每题0.5分，共17.50分） 1、商业银行发现重大违规事件应按照（ ??）的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度 2、2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须做好“四个到位”， 其中“四个到位”表述错误的是（ ） A、责任到位 B、追究到位 C、惩戒到位 D、查处到位 E、整改到位。 3、2007年7月，银监会办公厅明确案件防控工作必须建立完善“三项制度”， 其中“三项制度”表述错误的是（ ） A、赔罚制度 B、走人制度 C、移送制度 D、免责制度 4、下列对实行综合柜员制的网点各种业务印章办法管理表述错误的是（ ） A、谁使用 B、谁保管 C、谁携带 D、谁负责 5、下列符合“守法合规”要求的做法包括(? ? )。 A、遵守法律法规 B、遵守行业自律规范 C、遵守所在机构的规章制度 D、以上都应遵守 6、柜员卡密码设置做到（ ）更换，柜员在办理业务输入密码时应实行回避制度。 A、每天? B、不定期? C、每月? D、每周 7、农村信用社的安全保卫工作坚持( )的原则。 A、谁主管 B、谁负责　 C、综合整治 D、以上全对 8、对客户的业务请求和咨询实行( )；对不属于职责范围的，应告知客户联系人和联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。 A、“主任负责制” B、“首问负责制” C、“客户经理负责制” D、“内勤主任负责制” 9．银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何处理利益冲突存有疑问时，应该按照内部规定向（ ）报告，寻求内部专业支持。 A．银监会 B．所在机构负责人 C．银行业协会 D．上级主管 10．下列有关信息保密的说法错误的是（ ）。 A．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案 B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息 C．在离职后也要受信息保密的约束 D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 11．下列符合“守法合规”要求的做法包括( )。 A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守 12．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不正确?(