金融监管重点.docVIP

第一章 1不同金融监管模式下的金融监管主体 1.权力层次划分法 一线多头模式：指将全国的金融监管权力集中于中央，由中央一级的两家或两家以上的机构共同负责，地方没有独立的权利。 双线多头模式：指中央和地方都对金融机构有监管权（双线），同时，每一级又有若干机构共同来行使监管的职能（多头）。 集中单一模式：指由一家机构进行集中监管。 2.功能和机构划分法 统一监管模式：由一个监管当局监管不同的金融机构和金融业务。 多头监管模式：设置不同的监管当局，分别监管银行、证券、保险业。 3.从功能和机构的组合中派生出三种模式（名词解释） 牵头监管模式 “双峰”监管模式 “伞式”+功能监管模式 2 金融监管客体 p5 分业经营（职能分工）体制 混业经营（全能）体制 在统一监管模式下，无论一国银行实行职能分工体制还是全能体制，监管对象都是所有金融机构。 在多头监管模式下，一国如果实行职能分工体制，则监管对象是所有银行类机构，如果实行全能体制，监管对象是经营银行业务的所有金融机构。 3 论述：金融监管的必要性分析 p6 4 金融监管的目标 p9 一般目标: 1.确保金融稳定安全，防范金融风险 2.保护金融消费者权益 3.增进金融体系的效率 4.规范金融机构的行为，促进公平竞争 具体