个人外汇业务合规管理研讨.pptVIP

大纲 课程目标： 增进对个人外汇业务合规性的了解，提高各级机构的合规意识。 主要内容： 业务准入、持证经营的要求（机构和人员符合监管部门的准入规定） 外汇业务合规要点 一、持证经营-机构准入 1、授权管理的检查 经营外汇业务的分支行是否取得上级行授权 2、结售汇业务的机构准入——获得外汇局批准 是否获得外汇局结售汇业务的准入、网点信息（名称、地址）变更是否及时向监管部门备案 3、内控管理制度的检查 是否建立健全外汇业务相应的内控制度、操作规程和岗位职责 一、持证经营-人员准入 1、人员资质（必须持证上岗） 是否取得《外汇业务岗位资格培训合格证书》 2、岗位设置和人员权限 国际金融系统与外汇局系统人员设置应与实际人员配置一致, 网点在外汇局系统人员注册应符合编码规则 客户主体区分 客户身份识别 限额管理—跨境汇款业务、个人结售汇业务 现钞类业务管理—外币现钞存取、帐户资金划转业务 业务代办要点 外币理财业务 数据报送管理 国际收支申报管理 境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。 境外个人是指持外国护照的外国公民（包括无国籍人），以及持港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证的港澳台同胞。 对于持中国护照的客户，必须同时提供境外永久居留证明才能按