参考巴塞尔系列文件的性质与实施探讨研讨.pptVIP

巴塞尔系列文件：;主 要 内 容;; 一、系列“巴塞尔文件”及其性质;国际上，跨国银行开始扮演越来越重要的角色，为了避免银行危机的连锁反应，统一国际银行监管的建议被提上了议事日程。 两个重大事件：1974年德国赫斯塔特银行和美国富兰克林国民银行的倒闭最终使得银行监管的国际合作从理论认识上升到了实践层面。;1974年6月德国赫斯塔特银行倒闭;1974年10月美国富兰克林国民银行倒闭;;巴塞尔委员会中，各国的代表机构为其中央银行。如果中央银行不负责银行业的监管，那么该国的银行监管当局也作为代表机构。 比如，日本银行与大藏省就同为委员会的成员机构，而美国方面的代表更多达4个：联邦储备理事会、货币监理署、联邦存款保险公司以及纽约联邦储备银行。 ;;该委员会的性质分析： 该委员会所追求的并非协调各国的法律和惯例，而是要在不同的法??框架之间建立起联系，以确保所有的银行都能在某些广泛的原则下受到监督。;;巴塞尔委员会是民间机构而非国际组织。 1974年由英格兰银行提议成立，成员为十国集团的银行监管机构，成员数亦无统一的标准； 其不倾向于接触问题的根本，而是代之以试图防止其影响； 一开始即努力加强国内的监管体制，以1975年协定规定的东道国管辖为基础确立了管辖原则 。;在以资本充足率为形式的实质监管标准中，这些标准的形成和执行都发生了司法适用问题，包括国家之间和不同监管者之间：