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财富规划手册合规篇 试题库  PAGE 257 《财富规划手册-合规篇》试题 多选题： 合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为，应当符合（ABCDE） 法律法规 监管机构规定 行业自律规则 公司内部管理制度 诚实守信的道德准则 “合规风险”指保险公司因违规可能遭受（ABCD）的风险 法律制裁 监管处罚 财务损失 声誉损失 合规为公司、行业创造的价值，包括（ABCD） 有助于公司战略的达成，提升公司、行业整体价值 减少外部监管成本，营造良好的外部经营环境 节省内部运营管理成本，提高经营效率 提升公司声誉和品牌价值 公司合规管理办法明确规定了公司营销人员应履行的合规职责，即知规、守规及报告的义务，主要体现在（ABCD） 主动学习和遵守营销人员适用的法律法规、监管规定、行业自律准则以及公司规章制度； 积极接受公司的合规培训； 按照法律法规、监管规定、行业行为准则，以及公司规章制度的要求销售保险产品、规范售后服务； 及时报告营销、售后服务过程中的合规风险。 二、判断对错题：(红色为错误） 只要不做违法的事情就是“合规”。 大家都这么做，即便是违规的，我也可以这样做，反正“法不责众”。 合规是风控部门管的事情，和我没什么关系。 合规管理仅是要建立、完善内部规章制度。 如果做到事事合规，很多业务就做不了了，影响个人和所属团队的业绩达成。 从事保险经营管理活动，应该恪守诚实守信的基本道德准则。 合规经营人人有责。 合规不仅是合规管理部门、合规岗位以及专业合规人员的责任，更是公司每一位员工和营销员的责任。 公司各部门、各分支机构对其职责范围内的合规管理负有直接和第一位的责任。 受到记过、记大过、降级（职）等纪律处分的人员，2年内不得晋升职务（级），不得享受奖励薪贴或者加薪。 相关违规人员退休不到2年（含2年）的或者已经调离公司的，仍应当追究其责任。 代替投保人签订保险合同。 做虚假或者误导说明、宣传。 擅自印制、发放、传播保险产品宣传材料。 对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较。 隐瞒与保险合同有关的重要情况。 对保险产品的红利、盈余分配或者未来不确定收益作出超出合同保证的承诺。 对保险公司的财务状况和偿付能力作出虚假或者误导性陈述。 利用行政处罚结果或者捏造、散布虚假事实，诋毁其他保险公司、保险中介机构或者个人的信誉。 利用行政权力、行业优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。 给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同规定以外的其他利益。 向投保人、被保险人或者受益人收取保险费以外的费用。 阻碍投保人履行如实告知义务或者诱导其不履行如实告知义务。 未经保险公司同意或者授权擅自变更保险条款和保险费率。 未经保险合同当事人同意或者授权擅自填写、更改保险合同及其文件内容。 未经投保人或者被保险人同意，代替或者唆使他人代替投保人、被保险人签署保险单证及相关重要文件。 诱导、唆使投保人终止、放弃有效的保险合同，购买新的保险产品，且损害投保人利益。 泄露投保人、被保险人、受益人、保险公司的商业秘密或者个人隐私。 超出《展业证》载明的业务范围、销售区域从事保险营销活动。 串通投保人、被保险人或者受益人骗取保险金或者保险赔款。 挪用、截留、侵占保险费、保险赔款或者保险金。 伪造、变造、转让《代理资格证》或者《展业证》。 私自印制、伪造、变造、倒买倒卖、隐匿、销毁保险单证。 未客观、全面、准确地向客户披露有关保险产品与服务的信息，未向客户明确说明保险合同中责任免除、犹豫期、健康保险产品等待期、退保等重要信息。 未将保险单据等重要文件交由投保人或者被保险人本人签名确认。 销售分红保险、投资连结保险、万能保险等保险新型产品的，未明确告知客户此类产品的费用扣除情况，并提示购买此类产品的投资风险。 在保险销售活动中，未向客户出示《展业证》。 在对张三展业时，将其朋友李四投保的详细信息告诉张三，利用这种参照可以促使其购买。 在客户明确拒绝投保后干扰后，要锲而不舍地进行电话联系或者拜访； 无保险销售从业人员资格考试（或代理资格证）不可展业。如果代理资格证过期，则不影响展业。 公司销售的是保险产品，应向客户保证或承诺其收益。 妻子作为投保人，可以为作为被保险人的丈夫签名，因为所交保费使用的是夫妻共同财产。 销售人员应积极了解公司产品，制作并向客户提供个性化产品信息宣传资料。 销售人员不可擅自制发、使用、保管、仿造、私刻、窃盖印章。 保险公司在营业场所外通过保险公司员工、保险营销员收取现金保费的，依照保险合同单次金额不超过人民币3000元。 以客户为中心，销售人员必要时应该在投保单客户信息相关栏里填写销售人员自己的联系方式。 答案： 不定项选择题 ABCDE ABCD ABCD ABCD 判