农村商业银行合规考试(答案).docVIP

PAGE  PAGE 4 农商银行合规操作知识考试 一、单选题（每题1.5分，共30分） 1.根据《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）。 A．5% B．8% C．10% D．15% 2.银行从业人员除了办理（C）业务，在涉及亲属关系或利害关系人时均需回避。 A．授信 B．资信调查 C．储蓄 D．融资 3. 《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出，全面提升案件防控（C）建设层次。 A．合规管理 B．IT系统 C．长效机制 D．内控制度 4. 下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是（D）。 A．勤勉尽职 B．保护商业秘密与客户隐私 C．专业胜任 D．监管规避 5. 银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（B）。 A．熟知向客户推荐的产品 B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C．熟知与自身岗位相关的法规 D．熟知业务处理流程 6. 某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。 A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息 B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据 C．可以一起参加学术研讨会 D．可以夸张地宣传所在机构的优势 7. 对于有章不循的责任人，要（ D ） A、及时进行教育 B、对其进行审计 C、从严追究有关高管人员的法律责任 D、将其调离原岗位，并严肃处理 8. 要加强和完善适时对账制度，就是要（ D ） A、“了解你的客户”（KYC） B、“了解你的客户业务”（KYB） C、“了解你的客户业务单据”（KYD） D、明确对账频率、对账对象和对账人员 9. 《商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例( B )。 A、不得低于75％ B、不得高于75％ C、不得低于25％ D、不得高于25％ 10. 《商业银行法》规定商业银行不得向关系人发放信用贷款，这里所说的“关系人”指的不是 ( C )。 A、商业银行董事 B、商业银行管理人员所投资的公司 C、与该银行有结算业务的客户 D、商业银行信贷人员的近亲属 11. 某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30％，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险，对该行为评价正确的是( A )。 A、没有做到向客户充分提示风险 B、由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险 C、该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的 D、以上说法都不对 12. 贷款新规中规定的贷款流程后五步为（B） A、贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放→贷款收回 B、签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→贷后管理→收回贷款 C、贷款审批→签订贷款合同→审核提款条件→贷款发放与支付→收回贷款 D、签订贷款合同→贷款发放→贷款支付→贷后管理→收回贷款 13. 单一集团客户授信集中度为最大一家集团客户授信总额与资本净额之比，不应高于( B)。A. 10%　　 B. 15% C. 50%　 D. 35% 14. 票据的签发、取得和转让，应当遵循（B）的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。 A、结算 B、诚实信用 C、恪守信用 D、谁的钱进谁的账 15. 在办理取款业务中，冒用客户名义办理存单、折挂失，利用挂失存单、折交易盗用客户资金的，给予有关责任人员（ D ）处分。 A、记大过 B、撤职 C、留用察看 D、开除 16. 未经授权、超越授权或者授权终止后从事业务经营管理活动的，给予有关责任人员（ D ）处分。 A、警告至记过 B、警告至记大过 C、记过至开除 D、撤职至开除 17. 信贷资产风险分类工作中，经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（ C ）以上的单位，对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分；对相关管理人员、直接分类人员给予扣除考核性工资、警告直至开除处分。 A、1% B、1.5% C、2% D、3% 18. 在计算机系统管理过程中，擅自修改客户信息或授信额度的，给予有关