2015年外汇业务从业能力认证考试考前培训(外汇合规管理政策)2015.11课程.pptVIP

;2015年外汇业务从业能力认证考试组卷策略（客服类）;*;外汇管理政策框架;第一节 经常项目;（一）货物贸易;（一）货物贸易;◆企业分类操作要点（判断题/单选题/多选题） A类企业可凭进口报关单、合同或发票等任何一种能够证明交易真实性的单证在银行直接办理付汇，出口收汇无需联网核查。 对办理B类企业付汇、开证、出口贸易融资放款或待核查账户资金结汇或划出手续时，应当进行电子数据核查，通过货物贸易监测系统扣减对应的可收付汇额度。超过可收付汇额度的业务，还需凭《登记表》办理。详见培训教材外汇合规管理第19-20页内容 对C类企业贸易外汇收支业务以及外汇局认定的其他业务，由外汇局实行事前逐笔登记管理，凭《登记表》办理。详见培训教材外汇合规管理第20-21页内容 ;（一）货物贸易;（一）货物贸易;（二）服务贸易;（二）服务贸易;（二）服务贸易;（二）服务贸易;;（二）服务贸易;*;第二节 资本项目;直接投资外汇管理政策;直接投资外汇管理政策;直接投资外汇管理政策;办理资本金业务的基本要求;资本金使用范围;资本金使用范围;外汇资本金意愿结汇;结汇待支付账户管理;1、结汇待支付账户资金跨境支付的，业务办理支行须按规定报送国际收支申报信息和跨境人民币RCPMIS信息。 2、结汇待支付账户资金向境内其他人民币账户支付时，支行应按规定办理境内划转的基础信息及管理信息的报送。具体要求如下： 结汇待支付账户向境内其他人民币账户支付，客户应填写《境内汇款申请书》/《境内付款/承兑通知书》，支行通过5411、5413交易报送基础及管理信息，除货物贸易核查项下的支付按实际交易编码填写外，其他划转的交易编码均填写为“929070”。《境内汇款申报单》中“发票号”栏按《资本金意愿结汇境内划转资金用途代码表》填写资金用途代码。收款方无需申报。（判断题/单选题）;资本金账户资金结汇进入结汇待支付账户，需要及时补录5657外汇账户内结汇数据，其中管理信息中的交易编码应当按照结汇的外汇资金来源选择:如资本金应当选择“622011”，结汇用途“022转入结汇待支付账户”，结汇用途详情也写为“转入结汇待支付账户”。（判断题/单选题）;◆备用金结汇规定 对于外商投资企业以备用金名义使用资本金的，单一外商投资企业每月备用金支付累计金额不得超过等值10万美元。 ◆一次性全部结汇或支付 对于申请一次性将全部外汇资本金支付结汇或将结汇待支付账户中的全部人民币资金进行支付的外商投资企业，如不能提供相关真实性证明材料，我行不得为其办理结汇、支付。 （判断题/单选题）;（二）境外直接投资（判断题/单选题）;（三）外债管理;（三）外债管理;（三）外债管理;(四）金融市场及其他;*;个人外汇管理;个人外汇管理;个人外汇管理--个人外汇账户; 存入外币现钞 提取外币现钞;;个人外汇管理--境内划转（判断题/单选题/多选题）;经常项 目结汇;年度总额内：身份证件；现钞结汇5000,现钞来源证明;单方转移项下超年度总额结汇 个人接受境外捐增：经公证的捐赠协议或合同 赡家款：直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明、境外给付人相关收入证明； 遗产继承：遗产继承法律文书或公证书；;服务贸易项下超年度总额结汇 保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明 专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同; 法律、会计、??询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合同； 收益项下超年度总额结汇 职工报酬：雇佣合同及收入证明； 境外投资收益：境外投资外汇登记证明文件、利润分配决议或红利支付书或其他收益证明。 ;非经 营性 购汇;;个人外汇管理--个人分拆结售汇;第四节 金融机构监管;第四节 金融机构监管;第四节 金融机构监管;第四节 金融机构监管;*;第五节 国际收支申报及资料留存管理;第五节 国际收支申报及资料留存管理;第五节 国际收支申报及资料留存管理;*;第六节 外汇管理系统介绍;*; 涉敏业务管理的基础概念（判断题/单选题）; 涉敏业务管理的基础概念（判断题/单选题）; 涉敏业务管理的基础概念（判断题/单选题/多选题）; 涉敏业务管理的基础概念（判断题/单选题/多选题）;涉敏业务风险分类及制裁名单（多选题）;*敏感国家和地区分类*（判断题/多选题）;;涉敏业务办理原则（多选题）;涉敏业务限制措施（判断题/多选题）;涉敏业务分类处理要求（判断题）;涉敏业务分类处理要求（判断题/单选题/多选题）;涉敏业务分类处理要求（判断题/单选题/多选题）;涉敏业务分类处理要求（判断题/单选题/多选题）;涉敏业务分类处理要求（判断题/单选题/多选题）;多谢聆听！