人行组织的非银行金机构反洗钱知识竞赛考试题带答案.docVIP

保险业测试题 单位： 姓名 分数 一、判断30分（每题2分） 对1、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（ ） 错2、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（ ） 错3、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（ ） 错4、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当停止为其提供服务。（ ） 错5、金融机构违反保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下罚款。（ ） 错6、金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。（ ） 错7、金融机构的风险等级划分标准应报送中国反洗钱监测中心。（ ） 错8、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应只需提交可疑交易报告。（ ） 对9、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。（ ） 对10、客户要求变更其信息资料提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑，应作为可疑交易上报。（ ） 对11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（ ） 对12、金融机构应当设立专门的反洗钱岗，明确专人负责大额交易和可以交易报告工作。（ ） 错13、金融机构应当按照规定相当地人民银行报告人民币、外币大额交易和可以交易。（ ） 对14、在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自与其他国家（地区）的客户。（ ） 15、“可以交易发生后的10各工作日”是从构成可以交易的第一笔交易发生之日计算。（ ））） 6