畅捷网银操作手册1.0技术报告.docx

概要畅捷网银基于国内最大的管理软件运营商用友的ERP系统，将企业管理业务和企业金融业务完美融合，为国内首款打通企业业务管理与企业代收代付管理的平台，替企业打造全新的“互联网+业务+财务+金融”管理模式，从而帮助所有有梦想的企业打通商业任督二脉，快速实现资金流转。优势：财务管理与银行业务的无缝连接，与业务系统集成，减少工作量，提高财务人员的工作效率。有效整合银企双方的系统资源，从而带给企业安全、简易、实时、个性化的网上银行服务。较银企直联相比，帮企业避免了开通手续复杂，费用昂贵，日常维护调试费用高等问题。场景说明企业财务人员进行支付单据（[对公支付单]或[对私支付单]）录入工作。如果系统与用友U8+系统相连，[对公支付单]支持参照[付款单]或者[采购普通发票]生成支付单；[对私支付单]支持参照[薪资/报销单]生成支付单；系统也支持不参照ERP系统的业务单据，直接手工录入支付单，具体设置请参考[参数设置]中“支付必有来源选项卡”。2、财务经理审核，提交支付。系统支持自定义支付单据审批流，根据企业自身管理特点，企业可以自定义设置审批流。3、Ukey验密，点击“提交支付”按钮，输入Ukey密码，进行确认。4、提交支付指令，通过查盘操作确认支付状态，系统显示支付成功且下载回单。5、根据到账时效，可以选择三种到账方式：实时支付：同行及跨行均及时到账；标准支付：每日15：30之前，2小时内到帐；15：30之后，次日上午9点到帐；定时支付：填写“付款日期”及“付款时间”，系统按照此时间到账。6、支付成功，下载回单，单据生成凭证。7、企业支付费用统计，畅捷支付与企业进行交易费用对账。使用前准备首先，请安装u8产品，分配人员权限。其次，安装畅捷网银插件，具体参照[畅捷网银安装手册]然后，根据u8系统分配的权限，进入系统操作。参数设置4.1选项参数4.1.1参数设置界面进入。位置：【财务会计】——【畅捷网银】——【选项参数】进入如下界面：操作界面如下图参数说明：支付必有来源：填写支付单据是否必须参照ERP系统的单据。是否启用制单Ukey：点击选中表示启用制单Ukey，当前操作员与Ukey必须相符，操作员才可以做制单操作；操作员与Ukey对应设置请参考[Ukey配置]设置单据。商户代码（必填）：在商户提交注册资料后，由畅捷支付分配给商户，商户填写，用于作为识别商户的唯一标识。有来源的支付单是否生成凭证：手工录入的支付单成功后系统可生成凭证。系统默认有来源的支付单据不生成凭证。对于在途支付单，系统默认一个虚拟帐户，做凭证处理。Ukey验证设置选择需要Ukey验密的菜单名称，双击菜单名称对应的“选择”选项空白处，选择“Y”表示选中，在之后打开相应菜单后，系统会弹出Ukey验密界面，如下图所示：选中需要验密的菜单，在该菜单保存时，系统会提示，需要Ukey验密，如下图所示：在Ukey界面显示，需要点击“确认”按钮，来实现菜单操作。4.1.2联行号档案录入联行号就是一个地区银行的唯一识别标志。用于人民银行所组织的大额支付系统\小额支付系统\城市商业银行银行汇票系统\全国支票影像系统（含一些城市的同城票据自动清分系统）等跨区域支付结算业务。由12位组成：3位银行代码+4位城市代码+4位银行编号+1位校验位。4.1.3联行号档案输入的联行号统一显示查询界面，如下：4.1.4Ukey配置对应的key操作与指定用户一致，制单和支付是两个key，有些企业不启用。一个key就可以。Key属性：分为两种制单和支付。“制单”填制单据保存是否需要驱动Ukey。“支付”只填写支付单据保存的时候要校验Ukey。4.1.5业务类型档案在填写对公支付单或者对私支付单时，需要填写“业务类型选项”4.1.6短信参数设置4.1.7开户行基本信息所谓开户行，就是指办理开户手续的营业网点。一个企业只能在银行有一个基本账户，但可以在不同银行有多个一般账户，基本账户可以提取现金，又可以办理转帐和汇款，一般账户只能办理转帐或汇款结算业务，不能提取现金。企业支付业务从此开户行进行支付。4.1.8支付额度设置支付额度设置：设置支付额度限额，超出限额系统会提示。有无最大额度限制？4.1.9收款单位账号系统需要提前录入收款单位账号信息。在做对公支付业务向上游付款时，需要参考此账号信息进行付款。4.1.10收款人账号系统需要提前录入收款单位账号信息。在做对公私付业务向个人付款时，需要参考此账号。路径：[选项参数]-[收款人账号]说明：录入企业需要支付的收款人账号信息；点击表头“增加”按钮，新增收款人账号信息。操作：“收款人名称”点击参照按钮，选择需要付款的人员姓名。收款账户名：填写收款人的名字收款银行：双击选项框，弹出备选按钮，选择收款银行。如下图：填写以下必填项目：收款账户名、收款银行、所在省、所在市、账号、