票据法答案.docVIP

????? 情况说明江苏省高级人民法院公丕祥院长: 您好!　　　　　　　　关于我司与河南南阳宛城信用社票据返还请求权纠纷上诉一案，经贵院开庭审理，已经将有关案件事实，并就双方争议焦点进行了认真的调查，我司现就有关本案双方争议焦点补充意见如下： ???? 我司认为：宛城信用社在办理贴现过程中，存在明显的重大过失甚至是恶意串通,甚至私刻印章，达到协助皮包公司诈骗（洗钱）的目的。 ?一、关于宛城信用社是否存在重大过失及恶意串通的问题。　　　　 1、宛城信用社在贴现过程中，申请人所提交的假商品购销合同、假的增值税发票等复印件，并未进行审查。我司在庭审中已将此观点进行了详细的表述，一审法院没有采纳。　　　　 2、根据案件卷宗证据材料，宛城信用社存在以下漏洞：　　　　 （1）、银行承兑汇票贴现档案资料目录时间栏里空白；　　　　 （2）、银行承兑汇票贴现申请书身份证复印粘贴处没有粘贴；　　　　 （3）、银行承兑汇票贴现协议上公章与工商调档不一致；　　　　（4）、银行承兑汇票贴现清单,邦盛公司贴现汇票高达4150万,一个早在2009年4月21日就已进入清算备案核准阶段的企业,根本不可能存在真实的贸易背景；　　　　 （5）、银行承兑汇票贴现审批表中存在多处问题：　　　　 A.没有初审、B.没有复核、C.利息没有复核、D.资料没有复审、E.审贷委员会没有审查、F.资金调度没有审查、