中国人民人寿保险股有限公司湖南省分公司反洗钱工作实施细则.docVIP

中国人民人寿保险股份有限公司湖南省分公司 反洗钱工作实施细则 第一章 总 则 第一条 为预防洗钱活动，防范洗钱风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、中国人民银行《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等有关法规的规定，结合公司实际，制定《中国人民人寿保险股份有限公司湖南省分公司反洗钱工作实施细则》(以下简称 “细则”)。 第二条 本细则所称反洗钱，是指公司为了防止通过购买保险产品的方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照国家相关法律法规及本办法的规定采取相关措施的行为。 第三条 反洗钱工作在“中国人民人寿保险有限公司湖南省分公司反洗钱工作领导小组”领导下进行，各支机构主要负责人负责组织本机构反洗钱工作。负责具体反洗钱工作的日常管理、组织协调，负责对大额交易和可疑交易进行核实、认定、协查和报告，并遵守保密原则，即在依法履行反洗钱业务过程中获得的客户身份信息和交易资料应当予以保密，非依法律规定不得向任何单位或个人提供。 客户身份资料的收集、审查与识别 第四条 各中心支公司、支公司和营销服务部等为单位和个人办理投保手续时，必须严格按规定对客户资料进行审查，以识别客户身份。 第五条 各中心支公司、支公司和营销服务部等为