农商行电子银行合规风险管理材料分析.pptVIP

生活真美好 法律风险 是指在电子银行业务经营活动中，因违反法律法规而遭受处罚，或因交易各方的法律权利和义务未能有效确立和执行导致发生法律纠纷，而给银行造成直接或间接损失的风险。 声誉风险 是指由于公众对电子银行业务产生严重不利看法而导致银行无形资产遭受损失的风险。声誉风险通常因操作风险和法律风险控制不当产生。 风险点一：非客户本人申请 风险点二：身份认证工具未交给客户本人 风险点三：非客户本人签字 风险点四：未按照客户申请事项录入 风险点五：假冒客户身份注销 电子银行风险管理 一，完善法律法规，丰富UK安全认证体系 建议省联社专门成立电子银行法律风险研究小组，及时更新最新的法律法规。 适时与第三方安全软件平台合作，开发手机银行安全控件，个人网银安全控件、动态密码键盘。 建立网上大额资金汇划处理平台，为落实监管机构要求，防范网银大额资金交易风险，我行将逐步对网银各类客户交易限额进行明确，如企业网银客户跨行转账须签订协议，发放唯一的大额支付编号。 电子银行风险管理 二.增加风险提示，切实降低风险 在营销和注册时，温馨提示客户电子银行相关的交易风险。如注意保管好个人信息，密码，UK等。 通过有效的客户回访，及时了解客户使用电子银行遇到的问题，发现问题，解决问题。 对大额交易和可疑交流，建立台账重点排查，防止由于客户个人信息泄密和柜面审核不严，导致虚假注册而出现的资金风