国泰个月短期理财债券基金投资解决方案.doc

国泰6个月短期理财债券型证券投资基金 投资说明书 2012年月 前 言 1 国泰6个月短期理财债券基金简介 2 国泰6个月短期理财债券基金的产品特点 3 附录1：基金管理人——国泰基金管理有限公司 4 附录2：国泰6个月短期理财债券基金投资价值分析（海通证券） 5 附录3：国泰6个月理财与货币基金、理财产品、同类基金的比较优势（银河证券） 9 风险提示函 12 重要提示：本资料为内部资料，仅供客户经理和机构投资人参阅，不作为任何法律文件或宣介材料。  前 言 水调歌头·半年期理财 闲钱何处放？驱车至银行。 定存、货基、理财，乱花迷眼茫。 定存利率太低，货基收益在降， 理财门槛高，不时会断档…… 放眼新市场。 天天利，月月鑫，季季红， 名字都棒，只愿收益如包装。 收益有高有低，周期有短有长，全年滚动忙。 两个半年期，不折腾，有保障！ 国泰6个月短期理财债券基金简介 投资目标 在力求本金安全的基础上，追求稳健的当期收益。 投资策略 封闭期内，采用买入并持有到期策略，对所投资固定收益品种的剩余期限与基金的剩余封闭期进行期限匹配，主要投资于剩余期限（或回售期限）不超过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具。一般情况下，持有的固定收益品种和结构在封闭期内不会发生变化。 主要投资于银行定期存款及大额存单、债券回购和短期债券（包括短期融资券、即将到期的中期票据等）三类利率市场化程度较高的工具。 投资范围 （1）主要投资于银行定期存款、协议存款、大额存单、债券回购、国债、金融债、央行票据、中期票据、短期融资券、地方政府债、企业债、公司债、次级债、资产支持证券等固定收益类金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具； （2）不从二级市场买入股票或权证，不参与一级市场新股申购或股票增发。不可投资可转换债券，但可以投资分离交易可转债上市后分离出来的债券。 业绩比较基准 每个封闭期起始日的银行6个月定期存款利率（税后） 风险收益特征 较低风险、预期收益较为稳定，其预期的风险水平低于股票基金、混合基金和普通债券基金 销售费率 认/申购费率：0%；赎回费率：0% 管理费率：0.27%托管费率：0.0% 销售服务费：A类0.3%B类0.01% A类份额 B类份额 份额类别划分标准： 单账户保留份额 份额持有周期 500万份且 ≤1个封闭期 ≥500万份或 ＞1个封闭期 销售机构 直销渠道上海直销柜台地址：上海浦东新区世纪大道100号上海环球金融中心39楼电话：021 传真：021 客服热线：400-888-8688；021北京直销柜台地址：北京市西城区金融大街7号第5层电话：010真：010泰基金电子交易平台网站：登录网上交易页面电话：021-3856173各大银行和券商有售，具体代销机构以本基金《发售公告》为准  数据来源：国泰货币基金2012年第二季度报告；统计区间：2005-6-21至2012-6-30 风险提示：上图仅以说明摊余成本法为目的，基金过往业绩并不预示本基金未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。 小贴士：国泰6个月理财采用的估值方法与货币基金类似，即摊余成本法。摊余成本法将估值对象以买入成本列示，按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销。 每日公布收益，赚多少一目了然 赚多少一目了然。国泰6个月理财建仓期结束之后，将在封闭期内的每个工作日，通过网站、基金份额销售网点及其他媒介，披露前一个工作日A、B类基金份额每万份基金净收益。 持有第二期自动升级，绝对收益更添2.9‰ 持有第二期，绝对收益更添2.9‰。国泰6个月理财的A类持有人，从持有第二期（第一期未赎回自动转入第二期，或第一期后的任一开放期再申购）起均可享受B类的费率优惠，优惠达2.9‰。 附录1：基金管理人——国泰基金管理有限公司 迈向国际的国泰基金 迈向国际化的国泰基金 国泰基金成立于1998年3月，是国内首批规范成立的基金管理公司之一。历经14年的市场磨砺，公司稳步发展，目前进入了新的发展阶段。。基金管理人与股东之间实行业务隔离制度股东并不直接参与基金财产的投资运作。 多类业务协同发展 目前公司已拥有包括公募基金、业内少数拥有14年来，国泰基金始终秉承“以最大的专业性和勤勉为投资人实现长期稳定的财富增值”的经营宗旨，赢得了包括全国社会保障基金理事会在内的数百万投资人的信任。在为投资者创造物质财富的同时，也不忘承担起作为企业公民的社会责任，通过“红蜡烛助教计划”开展支学助教活动，积极践行“和谐社会”的价值观，为社会精神