全面风险管理规划落地方案.doc

《全面风险管理规划》落实方案 根据总行6月3日《全面风险管理规划》落地实施联络会议的精神，为完善内部管理和风险管控的长效机制，进一步提升内控和操作风险管理水平，强化制度执行力，提高案件防控能力，促进内控合规文化建设，逐步实现精细化、集约化管理、结合本部门实际现将“全面风险管理规划”落地方案及工作计划报告下： 一、指导思想 为建立科学、完善的操作风险管理体系，指导和规范银行各类业务活动和操作风险管理，实现对全行操作风险及时，全面、统一、有效的监控，我部将参照《银行2010-2014年发展战略、全面风险管理规划汇编》及参考国内城商行操作风险管理实践，根据银监会的监管要求，以我行“内控建设年”为契机，在坚持过去行之有效内部控制制度的同时，把握形势，紧贴业务，不断研究新的操作风险控制点，完善内部控制制度，及时有效地评估并控制可能出现的操作风险，将操作风险建设推向新的发展进程，为全面风险管理的深入开展奠定基础。 二、工作目标 从源头上对操作风险管理进行整体规划，整合商业银行各种体系要素，尽快开展操作风险管理的规划实施，建立与银行业务性质、经营规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系框架。通过运用操作风险与控制自我评估、关键风险指标以及损失数据收集等操作风险管理工具对操作风险进行有效地识别、评估、计量、监测、致力于银行操作风险管理目标的实现。 三、工作方案及主要措施 （一 ） 建立和完善商