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山东广播电视大学 开放教育个人理财课程综合练习题 一、名词解释1、理财2、个人理财3、理财规划师4、个人证券理财5、市场比较法6、退休养老保险7、利息8、利率 9、现金流量10、现值11、终值12、偿债基金13、年金保险 14、个人信托 15、退休养老保险16、个人外汇交易 二、填空题 1、境内外资银行在中国的理财产品主要有 和 两类。 2、个人证券理财产品的收益主要有 和 。 3、分红保险起源于18世纪的英国，当时是为了抵御 和 风险而设计推出的。 4、进行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的 转化为具体的 。 5、按教育经费的实际用途划分，教育经费通常分为 和 。 6、劳务报酬所得筹划方法的一般思路是：通过增加 、或者通过 、 等方法，将每一次的劳务报酬所得安排在较低税率的范围内。 7、个人理财的核心是根据理财者的 与 来实现需求与目标。 三、单项选择题 1、（ ）是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。A、理财目标 B、投资目标 C、理财目的 D、投资目的 2、社会保障主要指政府举办的养老社会保险计划和（ ）举办的补充养老保险计划。 A、事业机构 B、企业 C、公益机构 D、慈善机构 3、客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ ）。A、依据 B、签证 C、证据 D、信息 4、财务信息是指客户目前的（ ），资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。 A、收入总额 B、收支情况 C、支出情况 D、收支平衡 5、取得代理权的标志是获得代理证书，而代理证书通常表现为客户的（ ）。A、正式授权 B、书面授权 C、公证授权 D、口头授权 6、（ ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。P98A、传统的外币储蓄存款 B、外汇结构性存款 C、外币定期存款 D、外币协议储蓄 7、（ ）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。A、保值 B、增值 C、套汇 D、套利 8、（ ）是指影响同一功能分区内不同具体地块价格差别的微观因素A、个别因素B、特别因素 C、一般因素 D、区域因素 9、（ ）是我国多层次养老体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种补充保险形式。P168 A、基本养老保险 B、企业补充养老保险 C、个人储蓄性养老保险 D、信托养老保险 10、（ ）收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。A、书画 B、陶瓷 C、古钱币 D、玉器 11、股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。 A、利息收益和价差收益 B、红利收益和价差收益C、股利和资本损益 D、利息收益和资本损益 12、（ ）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。 A、保值 B、增值 C、套汇 D、套利 13、（ ）是指影响同一功能分区内不同具体地块价格差别的微观因素。A个别因素B、特别因素 C、一般因素 D、区域因素 14、（）是我国多层次养老体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种补充保险形式。 A、基本养老保险 B、企业补充养老保险 C、个人储蓄性养老保险 D、信托养老保险 15、教育投资策划可以包括（ ）和子女教育投资策划两种。 A、个人教育投资策划 B、亲人教育投资策划 C、企业教育投资策划 D、老人教育投资策划 四、判断题 1、目前股票依然是我国居民个人进行财富积累的主要方式。（ ）　　 2、绝大多数人民币理财产品属于以人民币投资的外币收益理财产品。（ ）　　 3、不同证券理财产品的风险与收益特征差别较大。按风险与收益由高到低排序，依次是股票、基金、债券。（ ）　　 4、分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。（ ）　　 5、个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。（ ）　　 6、投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。（ ）　　 7、银行理财产品的收益，始终是投资这个人关注的问题。（ ）　　 8、货币汇率稳定、存款利率相对较高的外币，不应成为外币存款的首选币种。（ ）　　 9、个人外汇结构性存款的典型特征，是存款人有权提前终止存款。（ ）　　 10、我国现行有关政策规定，个人只能进行虚盘外汇买卖，不能进行实盘外汇交易。（ ） 11、总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。（ ）　　 12、个人理财的理论基础来自于现代投资学。（ ）　　 13、研究表明，较低的“