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T+0基金业务需求说明书北京科蓝软件系统有限公司2014/11/061.1联机交易1.1.1 基金业务开通（签约）功能描述本功能供客户签约购买基金产品。客户签约产品后，银行系统将自动（或手动）将该签约电子账户内活期余额全部（也支持手动输入部分）用于申购基金产品，并形成相应的基金份额；签约基金产品时，银行将为客户开通基金账户和交易账户，并与签约账户进行一对一绑定。业务处理流程页面要素【基金签约】页数据项数据描述输入\输出类型备注签约账号输出单行文本框，不可编辑基金公司名称输入下拉文本框，可选择，不可编辑，不循环。上一日七日年化收益率输出单行文本框，不可编辑基金开户输出复选框，缺省不勾选。《基金开户协议》自动购买签约复选框，缺省不勾选协议名称为“中国银行T+0货币基金直销代收付服务协议”自动购买签约以后，电子账户余额全部用于购买基金交易密码输入密码控件密码默认为6位数字提交输入按钮点击跳转至结果页返回输入按钮点击跳转至上一级菜单。页面按钮：提交：进入【签约结果】返回：返回至【基金签约管理】页面链接：基金管理公司前台服务协议：点击链接浮层展示协议内容；中国银行T+0货币基金直销代收付服务协议：点击链接浮层显示协议内容。【基金签约结果】页数据项数据描述输入\输出类型备注基金公司名称输出单行文本框，不可编辑。基金产品及代码输出单行文本框，不可编辑。基金账号输出单行文本框，不可编辑。签约账号输出单行文本框，不可编辑。返回按钮点击跳转1.1.2 基金业务的关闭（解约）功能描述本功能供客户解约已购买的基金产品。客户解约产品后，银行将自动解除该电子账户与基金公司的签约购买关系，并且基金公司将对该账户进行实时销户。若客户在基金产品中份额不为零，则提示客户仍有余额，则提示仍有份额，并为其自动赎回。如果客户基金余额查过了基金赎回的单笔或是日累计限额或是实时赎回总垫资额度，为客户预约赎回，基金资金和收益在下一交易日回到客户的垫资账户活期。业务处理流程页面要素【基金大额预约赎回确认页】字段名称数据项数据描述输入输出类型备注您的基金资金超出当日实时赎回限额（或实时赎回总限额），如需解约，全部份额将于*日自动划至您的电子账户内，是否继续解约？确定取消页面链接：无页面按钮：确定：点击进入【基金解约】页取消：点击取消该操作。【基金解约】页数据项数据描述输入输出类型备注基金公司名称/产品代码输出超链接，点击，不可编辑，循环。显示签约基金名称及产品代码，点击跳转至【基金产品基本信息】页。基金账号输出回显，单行文本框，不可编辑，不循环签约账号输出回显，单行文本框，不可编辑，不循环交易密码输入密码控件提交输入按钮点击跳转至【基金解约结果】页返回输入按钮点击跳转至【基金签约管理】页页面按钮：①确定：按钮，点击跳转至【基金解约】②返回：按钮，点击跳转至【基金签约管理】页页面链接：无【基金解约结果】页字段名称数据项数据描述输入输出类型备注?解约成功！您的基金余额全部转入原签约账号6299 **** **** 3009的活期账户，活期账户余额2000.00。【基金大额解约结果】页字段名称数据项数据描述输入输出类型备注?解约成功！基金解约赎回金额预计将在下一交易日转入您的电子账户中。1.1.3 基金手动申购功能描述基金是直销平台销售的产品，销售时间为7*24小时，客户可以实时购买。。每交易日（T）15:00前的客户的购买金额，T+1交易日开始计算收益，T+2交易日收益将结转至基金余额中；T日15:00后申购将计算在下一个交易日内。购买时，渠道应向客户展示产品名称、七日年化收益率、日每万分收益、历史收益率等信息。业务处理流程数据要素基金申购所需字段数据项输入/输出是否必输数据来源备注客户号输出是直销银行系统可自动获取，不用展示证件号码输入是直销银行系统可自动获取，不用展示电子账户输入是直销银行系统可自动获取，不用展示联系电话输入是直销银行系统可自动获取，不用展示电子邮箱输入是直销银行系统可自动获取，不用展示地址输入是直销银行系统可自动获取，不用展示邮编输入是直销银行系统可自动获取，不用展示产品代码输入是基金平台系统可自动获取，不用展示产品名称输入是基金平台系统可自动获取，不用展示购买金额输入是客户录入交易密码输入是客户录入短信验证码输入是客户录入基金申购结果数据项输入/输出是否必输数据来源备注电子账户输出是直销银行基金账户输出是直销银行产品名称输出是直销银行基金产品及代码输出是直销银行购买金额输出是直销银行业务规则购买金额不能大于电子帐户的余额，否则需要入金操作；每交易日（T）15:00前的客户的购买金额，T+1交易日开始计算收益，T+2交易日收益将结转至基金余额中；T日15:00后申购将计算在下一个交易日内；1.1.4基金赎回功能描述基金客户，可登录直销银进行基金份额实时赎回。用