银行从业考试《个人理财》真题13.docVIP

多选 1、商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品 计划 的说法正确的有 。A．保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益B．商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收孟率C．商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益D．商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品E．商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平 2、 下列关于封闭式基金的说法，正确的有（　　）。A．在我国，封闭式基金一般采用网上发行方式B．投资者在存续期内可随时申购基金单位C．所募集到的资金可以用于长期投资D．基金的资金规模基本不变E．封闭式基金有固定期限 3、下列关于GDP变动和证券市场走势关系的分析，正确的是（　　）。A．持续、稳定、高速的GDP增长，证券市场将呈现上升走势B．高通货膨胀下的GDP增长，将刺激证券市场价格加速上涨C．宏观调控下的GDP减速增长，表明调控目标得以顺利实现，证券市场平稳渐升D．当GDP负增长速度逐渐减缓并呈现正增长转变的趋势时，证券市场走势将由下跌转为上升E．GDP变动和证券市场走势不存在相互影响的关系 4、 建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法正确的有（　　）。A．个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告B．商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核C．个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管D．因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方E．商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同 5、 在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单，账单应列明的信息有（　　）。A．资产变动B．收入和费用C．期末资产估值D．理财计划投资方向E．理财计划收益 6、 商业银行申请开展个人理财业务，应当向中国银监会报送的材料包括（　　）。A．有商业银行负责人签署的申请书B．拟申请业务介绍C．业务实施方案D．商业银行内部相关部门的审核意见E．中国银监会要求的其他文件和资料 7、商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告，年度报告立包括（　　）。A．理财计划的销售情况B．理财计划的投资情况C．理财计划的风险监测与控制情况D．理财计划的收益分配情况E．理财业务的综合收益情况 8、 商业银行开展个人理财业务有以下（　　）情形的，中国银监会可以依据相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A．违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的B．泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的C．挪用单独管理的客户资产的D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的 9、 根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括（　　）。A．个人理财业务人员的风险管理B．个人理财顾问服务的风险管理C．综合理财顾问服务的风险管理D．个人理财业务产品开发的风险管理E．个人理财业务产品销售的风险管理 0、 商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，相关人员必须具备的条件有（　　）。A．具备必要的专业知识、行业经验和管理能力B．充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章C．理解所推介产品的风险特性D．遵守从业人员职业道德E．具备独立开发理财产品的能力 给人改变未来的力量 微信jx-offcn-com 江西中公教育总部地址：江西省南昌市阳明路310号江西省出版大厦8楼