43008中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以.doc

43008中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批 一、适用范围 中资商业银行（政策性银行参照中资商业银行执行）、农村中小金融机构（农村商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、贷款公司、农村资金互助社）及其分支机构的设立、变更、终止审批。上述各类银行业金融机构变更业务范围的审批。 具体范围：中资商业银行法人机构设立、分支机构设立、法人机构变更、分支机构变更、法人机构终止、分支机构终止、开办外汇业务和增加外汇业务品种、募集发行债务和资本补充工具、开办衍生产品交易业务、开办信用卡业务、开办离岸银行业务或增加业务品种、开办其他业务。 农村商业银行设立，农村信用合作联社设立，村镇银行设立，贷款公司设立，农村资金互助社设立，投资设立、参股、收购境内法人金融机构，分行、专营机构设立，支行设立，分理处、信用社、分社、分公司设立，法人机构变更，分支机构变更，法人机构终止，分支机构终止，开办外汇业务和增加外汇业务品种，募集发行债务、资本补充工具，开办衍生产品交易业务，开办信用卡业务，开办离岸银行业务，申请开办其他业务。 ZZSYYH0001 项目名称 中资商业银行法人机构筹建 （二）办理依据 《中资商业银行行政许可事项实施办法》第六条至第十六条 （三）受理机构 国有控股大型商业银行（以下简称国有商业银行）、股份制商业银行：银监会 城市商业银行：拟设地银监局 （四）决定机构 银监会 （五）办事条件 1.申请材料完整，要素齐全。 2.设立中资商业银行的可行性、必要性充分。 3.出资人符合相应的资质条件。 4.按照规定履行必要的法律程序。 5.筹建方案完备可行。 （六）申请材料 1.申请书。内容包括但不限于：拟设立中资商业银行的名称（中英文）、拟设地、注册资本、股权结构、业务范围等基本信息以及设立的目的。 2.可行性研究报告。内容包括但不限于：拟设地经济金融情况；拟设机构的市场前景分析，包括市场定位、同业状况、设立后所能提供的服务等；未来财务预测，经过预测的拟设机构开业后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、不良贷款比例、资本充足率、资本收益率、资产收益率等预测；业务拓展策略；风险控制能力等。 3.发起人基本情况。内容包括但不限于：发起人之间关于发起设立中资商业银行法人机构的协议，发起人的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况、所在行业状况、纳税记录等事项。 4.发起人组织结构图（设立股份制银行需另提供发起人所在集团公司的组织结构图）、发起人主要股东名册、发起人分支机构与控股、入股、控制子公司名册以及上述机构从事的主要业务及盈利主要来源、发起人之间的关联状况、对发起人有实际影响力的个人和组织的有关情况，发起人拟投资入股的资金来源证明。 5.发起人董事会或股东（大）会关于同意发起设立该中资商业银行法人机构的决议及自有资金来源真实的承诺书。 6.发起人为外国金融机构的，应同时提供其注册地（或所属）金融监管当局出具的风险评级结论或审慎性监管意见；申请人在其注册地不受金融监管当局监管，则应提供经银监会认可的资信评级机构对其最近二年的信用评级报告。 7.发起人最近3年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表。 8.筹建方案。内容包括但不限于：拟筹建中资商业银行组织管理架构、内控体系、拟聘高管的基本情况和聘任其他从业人员计划，与信息科技安全相关的材料，经授权的筹建组人员名单和履历、联系地址和电话，选址方案。 ? 9.拟外聘的咨询机构及人员的背景和联系方式。 10.提供律师事务所出具的法律意见书。 11.申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）。 12.银监会按照审慎性原则规定的其他文件。 （七）申请接收 （八）办理基本流程 国有商业银行法人机构、股份制商业银行法人机构的筹建申请，应当由发起人各方共同向银监会提交，银监会受理、审查并决定。 城市商业银行法人机构的筹建申请，应当由发起人各方共同向拟设地银监局提交，拟设地银监局受理并初步审查，银监会审查并决定。 （九）办理方式 现场核查、考核、听取利害关系人意见、书面审查、办公会审、联席会审、集体审查 （十）审批时限 银监会自收到完整申请材料之日起4个月内作出批准或不批准的书面决定。 ZZSYYH0002 （一）项目名称 中资商业银行法人机构开业 （二）办理依据 《中资商业银行行政许可事项实施办法》第六条至第十八条 （三）受理机构 国有商业银行、股份制商业银行：银监会 城市商业银行：所在地银监局 （四）决定机构 国有商业银行、股份制商业银行：银监会 城市商业银行：所在地银监局 （五）办事条件 1.申请材料完整，要素齐全。 2.按照规定完成各项筹建工作，履行必要的法律程序。 3.拟设