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法律合规试题 1、保险业和银行业、证券业、信托业实行（ ）经营，实行（ ）管理。 A、分业；混业 B、混业；分业 C、分业；分业 D、混业；混业 2、保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，除合同另有约定外，对于情形复杂的应在（ ）日内作出核定；在做出核定后，对不属于保险责任的情形，应在做出核定之日起（ ）日内向被保险人或受益人发出拒绝赔偿或者拒绝给付保险金通知书，并说明理由。 A、三十；五 B、二十；三 C、二十；五 D、三十；三 3、在人身保险合同中，下列那种情形必然导致保险人免责 A、投保人故意造成被保险人伤残 B、受益人故意造成被保险人伤残 C、被保险人犯罪 D、被保险人自杀 4、在人身保险中，投保人因（ ）未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但（ ）退还保险费 A、重大过失；可以 B、过失；可以 C、重大过失；应当 D、过失；应当 5、根据《保险法》的规定，下列关于保险代理人的表述，不正确的是（ ） A、保险代理人既可为单位，也可为个人 B、保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托 C、保险代理人不得承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益 D、保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为 6、对于投保人解除人身保险合同的，保险人应自收到解除合同通知之日起（ ）日内（ ）符合《保险法》的相关规定 A、三十；按照合同约定在扣除手续费后退还手续费 B、二十；按照合同约定在扣除手续费后退还手续费 C、三十；按照合同约定退还保险单的现金价值 D、二十；按照合同约定退还保险单的现金价值 7、在 一份保险合同履行过程中，当事人就保险公司提供的格式合同所规定的“意外伤害”条款的含义产生了不同理解。在此情形下，法官应当如何解释条款的含义。 A、按照公平原则进行解释； B、按照通常理解进行解释，如有两种以上理解的，按照对保险公司不利的原则进行解释 C、按照法理进行解释 D、以上皆不对 8、张某为自己投保一份人寿保险，制定受益人为其妻子王某。另外，另有一儿子4周岁、其母57岁且自己单独生活。某日，张某因外出交通事故死亡。该份保险的保险金依法应如何处理。 A、应作为遗产由张子、张妻、张母共同继承 B、应作为遗产由张妻一人独自继承 C、应由张妻、张子二人取得保险金 D、保险金应归张妻一人 9、保险公司的合规风险是指保险公司因不合规行为引发的（ ） A、偿付能力风险 B、法律责任、监管处罚、财务损失或声誉损失的风险 C、投资风险 D、保险产品风险 10、合规管理的目的是（ ） A、通过建立一套机制，使公司能够有效识别、评估、监测合规风险，主动避免违法违规行为发生，从而免受法律制裁或财务、声誉等方面的损失。 B、依靠先进的管理手段和有效的组织形式，确保各项活动合乎内外部规则，最大限度地控制合规风险 C、促进公司与外部环境的协调、持续发展，保障公司实现最大的利益 D、通过制定严格的规章制度，对公司发生的重大违规经营行为进行裁定和处罚 11、寿险公司在经营过程中要面临许多风险，这些风险都对资产管理有所要求，其中主要有（ ） a．政策风险 b．市场风险 c．信用风险 d．流动性风险 e．利率风险 f．巨灾风险 A．a、b、c B．a、b、c、d C．a、b、c、d、e D．a、b、c、d、e、f 12、保监会《保险从业人员行为准则》（保监发【2009】24号）具体规定了保险公司以下哪些人员的行为准则 A、高级管理人员 B、销售、理赔和客户服务人员 C、以上都不是 D、A和B 13、保监会《保险从业人员行为准则》（保监发【2009】24号）不包括哪项内容？ 诚实守信，不损害投保人、被保险人和受益人权益 专业胜任，钻研 业务，不断提高专业素养 保守秘密，不泄露商业秘密和客户资料 市场利益最大化，一切以利益为导向 14、保险公司各部门和分支机构对其职责范围内的合规管理负有的责任是： A、间接责任 B、直接和第一位的责任 C、没有责任 D、以上都不是 15、关于寿险公司内控制度的理解，以下不正确的是（ ） A、内控是寿险公司的一种自律行为 B、建立和完善内控制度是改进公司治理机制的重要保证 C、寿险公司的内控制度应覆盖公司各个业务管理流程和环节、各个业务部门和岗位 D、建立完善的内控制度的目的，就是要使董事长，总经理的命令能够得到有效执行 16、合规不只是专业合