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2005年山东省金融运行报告 （中国人民银行济南分行） [内容摘要] 2005年，山东省经济实现了高起点开局、高速度增长、高水平运行。投资、消费、出口拉动强劲，工农业生产速度快、质量高、效益好，各类价格涨幅逐步回落。金融继续保持平稳较快的发展态势。银行业运行健康平稳，全省各项存款稳定增长，贷款新增额突破两千亿元，贷款多增量稳居全国各省市区首位。证券、保险市场稳步发展，经营活力进一步增强。金融市场规模继续扩大，金融生态环境建设初见成效。2006年，稳中求进、以质取胜将成为山东经济发展的主旋律。走新型工业化道路，大力发展服务业，建设社会主义新农村，加大对农业和基础产业、基础设施的扶持力度，努力扩大内需，优化投资结构，加强外经外贸，都将有力推动2006年山东经济继续保持快速健康发展。但受投资回落、市场需求变化、利用外资面临诸多困难等因素影响，预计全年GDP有望达到两万亿元，增速在10%左右，低于2005年。 目 录 一、金融运行情况 3 （一）银行业稳健发展，改革进展顺利 3 （二）证券公司综合治理取得成效，直接融资规模扩大 5 （三）保险市场体系逐步完善，业务增长结构变化明显 6 （四）金融市场稳步发展，交易量不断扩大 6 （五）金融生态环境建设不断深化，成效初现 6 二、经济运行情况 7 （一）固定资产投资高位运行，消费较快增长，进出口保持较高增速 7 （二）工农业生产加快，结构调整取得积极进展 9 （三）各类价格涨幅逐步回落，涨势趋于平稳 9 （四）房地产与纺织行业发展情况 10 三、预测与展望 10 附录： 11 （一）山东省2005年经济金融大事记 11 （二）山东省主要经济金融指标 12 专 栏 专栏1：贷款集中趋势分析 4 专栏2：汇率形成机制改革对山东省农副产品出口的影响分析 8 表 表1 2005年银行业机构情况 3 表2 2005年金融机构票据业务量统计表 5 表3 2005年金融机构票据贴现、转贴现利率表 5 表4 2005年各利率浮动区间贷款占比表 5 表5 非金融机构融资结构表 6 图 图1 金融机构人民币各项存款增长变化 3 图2 金融机构人民币各项贷款增长变化 4 图3 地区生产总值及其增长率 7 图4 年度固定资产投资及其增长率 7 图5 年度社会消费品零售总额及其增长率 8 图6 年度进出口状况 8 图7 年度财政收支状况 9 图8 年度工业增加值及其增长率 9 图9 居民消费价格和生产者价格变动趋势 9 图10 商品房施工和销售变动趋势 10 一、金融运行情况 2005年，山东省金融继续保持平稳较快的发展态势。银行业运行健康平稳，证券市场融资取得新的进展，保险市场 数据来源：人民银行济南分行调查统计处 2.存款总量较快增长，稳定性继续增强。2005年山东省金融机构本外币存款余额17478亿元，同比增长17.2%，比上年末提高3.3个百分点。其中，人民币存款增加2454.1亿元；由于居民升值预期犹在，持汇意愿不强，外币存款净下降2亿美元。全年新增定期存款占比同比提高10.7个百分点，定期化趋势进一步增强。 企业存款增速趋缓，储蓄存款快速增加。由于山东省固定资产投资持续高位运行，企业资金需求旺盛，加上原材料、燃料动力价格涨幅高于产成品价格涨幅，企业存款增速减缓，特别是四季度以来企业活期存款持续净下降。全年企业存款仅增加262.7亿元，同比少增214.3亿元。受实际利率水平上升，房价、股票等资产价格下跌预期增强以及居民收入增加的影响，储蓄存款继续保持快速增长，全年增加1313.7亿元，增长17%，为近年来最高。 图1 金融机构人民币各项存款增长变化 数据来源：人民银行济南分行调查统计处 3.贷款增速加快，多增量全国第一。2005年全省经济发展速度快、效益好，信贷有效需求迅速增加，贷款投放多、投放早，四个季度的贷款增量分别占全年的36%、32%、22%和9.1%。年末，全省金融机构本外币贷款余额13873.9亿元，同比增长13.1%，较上年提高1.3个百分点。其中，人民币贷款增加2005.4亿元，为历史最高增量；同比多增531.6亿元，多增量居全国各省（市、区）第一。随着企业外币贷款意愿增强，从7月份开始外币贷款止跌回升，全年增加5亿美元，同比少增4.6亿美元。分机构看，国有商业银行、农村信用社市场份额持续下降，政策性金融机构和股份制银行占比上升。 贷款期限结构更趋合理，投向重点突出。短期贷款和票据贴现合计增加1270.1亿元，占贷款增的%，较好满足了企业流动资金特别是中小企业需求，也使金融机构存短贷长的期限结构不匹配问题有所缓解。工业、农业、商业等各类贷款全面多增。其中，农业贷款余额和增速继续稳居全国第一位。基本建设贷款增