境内外币支付系统业务.ppt

境内外币支付系统业务介绍 2009.5 境内外币支付系统业务 人行系统概述 我行管理规定 核心操作流程 测试注意事项 第一部分 人行系统概述 系统定位 系统特点 运行时序 业务种类 业务流程 额度管理 一、系统定位 为中国境内的银行业金融机构和外币清算机构提供外币支付服务的实时全额支付系统。 用于清算商业银行资金头寸调拨、企业或个人投资、商品及劳务交易引起的外币资金结算的境内外币支付系统。 二、系统特点 支持多币种结算。目前八个币种，四家代理结算银行。 美元—中国银行 港币—建设银行 欧元和日元—工商银行 加拿大元、澳大利亚元、英镑和瑞士法郎—上海浦东发展银行 二、系统特点 采用“一点接入”架构。 参与者一点接入系统，共用一个清算账户。 采用“Y”型信息流结构。 清算总中心负责对支付指令进行接受、清算和转发，代理结算银行负责对支付指令进行结算。 三、运行时序 国家法定工作日，运行时间由中国人民银行统一规定和调整。 按时序分为营业准备、日间运行、业务截止、清算窗口和日终处理五个阶段。 系统运行时间 系统日间运行时间为9:00－17:00。 转汇业务和系统业务截止时间均为17:00。 清算窗口时间为17:00－17:30。 日终处理时间为17:30。如清算窗口未开启，日终处理时间为17:05；如清算窗口提前关闭，则日终处理时间为清