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个人理财形成性考核作业 学校名称： 教 学 点： 专 业： 姓 名： 学 号： 第一次成绩 第二次成绩 第三次成绩 第四次成绩 平均分 厦门广播电视大学 个人理财第一次作业 一、名词解释。 １、个人理财： 2、莫迪利亚尼生命周期理论： 3. 马科维茨的资产组合理论： 4、夏普的资本资产定价理论： 二、判断题。 １、理财就是生财，就是投资赚钱。　（　 　　） 2、理财是有钱人的事，对于普通的工薪阶层是没有用的。（ 　） 3、理财金字塔，在三角形的底部是代表防守的资金。（ 　） 4、个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资（ 　） 5、将终值转换为现值的过程被称为“折现”。 （ 　） 6、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（ 　） 7、个人资产负债表与公司资产负债表的格式一模一样（ 　） 三、选择题 1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ 　 ） A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 2.投资组合决策的基本原则是（ 　） A.收益率最大化 B.风险最小化 C.期望收益最大化 D.给定期望收益条件下最小化投资风