银行业法律法规综合能力-章节预测卷七.docVIP

银行业法律法规与综合能力-章节预测卷七 1、（）是指不为公众所知悉、能为权利人带来经济利益，具有实用性并经权利人采取保密措施的技术信息和经营信息。 A、客户信息 B、商业秘密 C、经营信息 D、客户隐私 正确答案：B【专家解析】商业秘密的定义。 2、银行业从业人员在向客户进行营销活动时，错误做法有（）。 A、应从有利因素方面向客户做出产品介绍 B、对产品涉及的主要风险特别是该产品特有的风险进行特别提示 C、提醒客户留意合约中的免责条款 D、在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒 正确答案：A【专家解析】应从有利和不利因素两方面向客户做出产品介绍。 3、某银行工作人员在与另一银行的工作人员接触时遵守职业操守规定的正确做法是（）。 A、为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策 B、在对方临时离开办公室的空闲时间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料 C、为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息 D、与对方深入探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题 正确答案：D【专家解析】保护商业秘密与客户隐私的内容。 4、以下不属于从业人员之间交流合作正确方式的有（）。 A、参加学术研讨会 B、互相交换对方客户信息 C、召开专题协调会 D、参加同业联席会议 正确答案：B【专家解析】交流合作的方式。 5、（）被视为民法中的帝王原则”。 A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 正确答案：A【专家解析】诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。 6、根据《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（）。 A、耐心说明情况，取得理解和谅解 B、直接拒绝 C、全力满足 D、向上一级汇报，由上一级设法解决 正确答案：A【专家解析】礼貌服务的要求。 7、银行业从业人员的下列行为中，不符合熟知业务”的有关规定的是（）。 A、熟知向客户推荐的产品 B、银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险 C、熟知与自身岗位相关的有关法规 D、熟知业务处理流程 正确答案：B【专家解析】熟知业务的要求。 8、以下正确的行为有（）。 A、银行业从业人员以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议 B、银行业从业人员明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告，默许甚至提供协助 C、银行业从业人员不得出于私情，向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议 D、银行业从业人员利用所在机构的资源，为亲朋好友规避监管规定提供方便 正确答案：C【专家解析】监管规避的相关内容。 9、孔子曰：信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中（）原则的要求相似。 A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职 正确答案：A【专家解析】信则人任焉：诚信就能得到别人的任用。 10、从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为是（）。 A、职位规范 B、职业职责 C、职业行为 D、职业操守 正确答案：C【专家解析】职业行为的定义。 11、银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的审核不应该包括（）。 A、了解该企业所处行业情况 B、如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况 C、了解客户所在区域的信用环境 D、必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况 正确答案：D【专家解析】授信尽职的相关内容。 12、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求。 A、诚实信用 B、专业胜任 C、品行正直 D、勤勉尽职 正确答案：C【专家解析】品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求。 13、制定银行业从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员（），提高中国银行业从业人员整体素质和（），建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守”（）。 A、职业纪律；职业道德 B、职业行为；职业道德水准 C、职业操守；职业纪律 D、职业道德；职业操守水平 正确答案：B【专家解析】制定银行业从业人员职业操守的宗旨。 14、以下哪项明显违背了勤勉尽职”的要求（）？ A、对所在机关诚实信用 B、在工作时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 C、切实履行岗位职责 D、维护所在机构商业信誉 正确答案：B【专家解析】勤勉尽职的三个要求。 15、银行个人理财业务人员的下列做法没有违背《银行业从业人员职业操守》中兼职”有关的规定的是（）。 A、利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务 B、担任银行业协会的个人理财业务顾问 C、