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打击非法集资 二○一四年五月 什么是非法集资？ 公司、企业、个人或其他组织未经批准，违反法律、法规，通过不正当的渠道，向社会公众或者集体募集资金的行为。 国务院对打击非法集资的要求 2011年，时任国务院副总理王岐山强调，“百业兴，则金融兴；百业稳，则金融稳”。 银监会于2011年11月１０日组织召开全国整治非法集资问题专项行动会议 处置非法集资部际联席会议召集人、中国银监会主席尚福林在会上表示，各级党委政府和各有关部门要充分认识开展专项整治行动的重要性和紧迫性，迅速行动、周密部署，采取有效措施，严厉整治非法集资违法犯罪活动。 银监会于2011年11月１０日组织召开全国整治非法集资问题专项行动会议 公安部副部长刘金国在会上表示，重点打击三类犯罪：集资诈骗、重大非法吸收公众存款以及利用传销和互联网进行的非法集资犯罪；因非法集资延伸出的高利转贷、贷款诈骗等犯罪；因非法集资诱发的非法拘禁、绑架、故意伤害等暴力、涉黑犯罪。 中国银监会办公厅关于做好2013年度防范和打击非法集资宣传教育工作的通知（银监办发〔2013〕7号） 同提出以下四点要求： （一）提高思想认识，坚持不懈开展宣传教育工作； （二）加大宣传力度，建立常态化工作机制； （三）做好联动配合，积极开展2013年宣传教育活动； （四）加强内部风险防范，严防非法集资向银行业传递。 非法集资案例 下面我们通过几例非法集资的案例，更进一步加深对非法集资的了解。 一、吴英非法集资案 （一）被告人吴英集资诈骗一案，浙江省金华市中级人民法院一审认定被告人吴英，于2003年至2005年在东阳市开办美容店、理发休闲屋期间，以合伙或投资等为名，向徐玉兰、俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴、竺航飞、赵国夫等人高息集资，欠下巨额债务。为还债，吴英继续非法集资。2005年5月至2007年1月间，吴英以给付高额利息为诱饵，采取隐瞒先期资金来源真相、虚假宣传经营状况、虚构投资项目等手段，先后从林卫平、杨卫陵、杨卫江 均另案处理 等11人处非法集资人民币7.7亿余元，用于偿付集资款本息、购买房产、汽车及个人挥霍等，实际诈骗金额为3.8亿余元。 一、吴英非法集资案 （二）吴英是原浙江本色控股集团有限公司法人代表，因涉嫌非法吸收公众存款罪，2007年3月16日被逮捕。2009年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。2010年1月，吴英不服一审判决，提起上诉。2011年 4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案。2012年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。 一、吴英非法集资案 （三）2012年5月21日，浙江省高级人民法院经重新审理后，对被告人吴英集资诈骗案作出终审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，缓期两年执行，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。 二、金利斌非法集资案 二、2011年4月13日，惠龙公司老板金利斌以公司名义吸收公众资金，因债台高筑无力偿还而自焚，当时曾震惊全国。 （一）据报道，金利斌身后留下的债务数额，从案件初期的12亿元达到最终认定的24亿元。法院审判资料显示，从2004年至案发，惠龙公司共向1925名个人或单位以出具融资券或签订借款合同的方式吸储，共吸收公众资金22.25亿元，向国有金融机构贷款2.17亿元，两项合计融资24.42亿元。至今造成77058.57万元不能归还。 二、金利斌非法集资案 被告单位惠龙公司犯非法吸收公众存款罪，被判处罚金50万元；王秀华等12名被告人犯非法吸收公众存款罪，分别被判处有期徒刑7年至缓刑及免刑，并处罚金2万至8万元。 　　在该起非法吸储事件中，另有社会人员以中间人身份参与集资和获利，几名社会集资参与人亦获刑。 三、图雅非法集资案 2011年7月19日，一个电话将中国银行内蒙古分行行长张凤槐的妻子骗出门并绑架。绑架者提出了离奇的要求：要么交付2亿元赎金，要么允许此前被调离岗位的中行呼和浩特市支行三名工作人员复职三个月。 次日，在与蒙古国接壤的内蒙古自治区乌兰察布市，呼和浩特市塞罕公安分局成功解救人质。绑架案的主使人图雅落网。 三、图雅非法集资案 绑架案侦破后，图雅等人实际控制的账户被冻结。案件侦查开始由绑架案向金融诈骗案延伸。事实证明，这是一起涉及数家银行、历经数年的非法集资案，而图雅操控着一个庞大的地下资金网，这个地下资金网的每一步都需要银行工作人员配合。 三、图雅非法集资案 图雅自称“与中行内蒙古分行合作”，对外高息揽储，专门针对大额储户，承诺比定期利率高的利率，出具存单给客户。 储户除获取银行利息外，还与图雅另行签约，许诺20％-50%的回报率； 图雅利用银行