《个人理财》：家庭财务健康诊断分解.pptVIP

真题练习 4.流动性比率是反映客户支出能力强弱的指标，一般是3-6个月，以下关于流动性比率的说法正确的是（ ）。 A. 流动性比率=流动资产/流动负债 B. 流动性比率=结余/每月支出　 C 流动性比率=流动资产/每月支出 D 流动性比率=流动资产/总资产 真题练习 5. 单身期理财的首要目标是（ ）。 A．实现结余10%-20% B．投资股票　 C．购置房产 D．职业规划 Thank you! 个人理财教程（二） 《家庭财务健康诊断》 汪连新 主要内容 家庭财务健康诊断 2 案例分析 3 3 家庭财务管理 3 1 家庭财富管理的：4321原则 养命钱 安全性 应急钱 流动性 闲钱 收益性 收入 支出 家庭理财规划的意义和实质 未来理想 购房购车 子女留学 休闲旅游 退休养老 遗产传承 目前状况 现有财富净值PV 资产-负债 未来收入支出PMT 金额FV-期待成就 时间N-何时实现 问题： 多长时间？N 多高回报率？I 多大支出预算？PMT 多少应急资金？PV 风险多大？ 分析客户财务状况 建立客户关系 收集客户信息 制订理财方案 执行理财方案 持续理财服务 理财规划的流程 理财价值观-你属于哪种？ 蚂蚁族 特点;储蓄率高 最重要目标-退休规划 先牺牲后享受 蟋蟀族 特点:储蓄率低 最重要目标-目前消费 先