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模拟试卷B及参考答案 《金融理财学》模拟试卷B 一、名词解释（每题2分，共10分）： 1、价值投资 2、外汇理财规划 3、基差 4、责任保险 5、多头期货套期保值 二、判断题（每题1分，共10分）： 1、安全边际、成长和时间构成了价值投资的核心三要素，或者说价值投资是安全边际、成长和时间的函数。 2、复利法是真正意义上反映利息时间价值的计算方法。 3、人民币集合理财产品主要投资于回购与拆借、中央银行票据、股票、短期融资券等几类。 4、凭证式债券的形式是在电脑账户中作记录。 5、在特殊情况下，现货价格高于期货价格（或者近期月份合约价格低于远期月份合约价格），基差为正值，这种市场状态称为反向市场，或者现货溢价。 6、对子女教育年金保险来说，同一险种投保同样的保险金额，被保险人年龄越大保费越便宜。 7、一般来说股价与金价正相关。 8、通常，股票的价值评价以预期理论为基础。 9、在市场均衡时，所有证券或证券组合的期望收益率都取决于风险因子的价值。 10、家庭形成期可以承受较高风险的投资。 三、单项选择题（每题1分，共10分）： 1、下列金融工具与产品中哪一个不是金融衍生工具与产品（ ）？ 、证券投资基金 、金融期权 、可转换公司债券 、信用交易 2、对现值的理解错误的是（ ）。 、现值是指未来若干时期后才可得到的钱在目前的价值 、现值是在时间方面被标准化了的价值 、从现值来推算将来值的过程称作贴现 、现值对比较不同的收入流或支出流的价值大小是很重要的 3、下列说法错误的是（ ）。 、信用卡是一种非现金交易付款的方式 、信用卡由银行或信用卡公司依照用户的信用度与财力发给持卡人，持卡人持信用卡消费时无须支付现金 、信用卡是简单的信贷服务 、信用卡消费时使用银行资金可在记帐日再行还款 4、下列说法错误的是（ ）。 、证券交易所是“提供证券集中竟价交易的不以营利为目的的法人” 、证券交易所是高度组织化的有形市场 、证券交易所是证券买卖双方公开交易的场所 、证券交易所本身持有证券，但不决定证券价格 5、对金融期货交易的基本特征描述正确的是（ ）。 、金融期货交易必须在交易所内进行 、由于金融期货合约是标准化的，无论是买入还是卖出合约，交易者均需对合约具体条款进行协商 、投资者的参与增加了金融期货市场的流动性 、金融期货合约具有普遍性特征是因为金融期货价格产生于交易所的公开竞价方式 6、偶然所得是指个人取得的所得是（ ），属于各种机遇性所得，包括得奖、中奖、中彩以及其他偶然性质的所得（含奖金、实物和有价证券）。 、非法的收入 、赠与的 、非经常性的 、工资外收入 7、在所有的收藏投资活动中，（ ）的收藏位居首位。 、艺术品 、邮票 、纪念币 、卡片 8、就金融理财工具与产品的价值原理，说法错误的是（ ）。 、具有共识的主流价值评价模型和方法是把金融理财工具与产品可以带来的未来现金流作出预计，再考虑和确定一个人们能够接受的基本收益率作为折现率，将预计的未来现金流折算为现值 、折现率其实就是投资者的机会成本 、通常，用社会平均利息率作为折现率较为合理 、金融理财工具与产品的估值具有可靠性 9、标准差和贝塔值都是用来测度风险的，它们的区别在于（ ）。 、贝塔值既测度系统风险，又测度非系统风险 、贝塔值只测度系统风险，标准差是整体风险的测度 、贝塔值只测度非系统风险，标准差是整体风险的测度 、贝塔值既测度系统风险，又测度非系统风险，而标准差只测度系统风险 10、下列说法错误的是（ ）。 、家庭成长期可以分散一部分投资到较低风险的投资工具上 、在个人、家庭的财富支付阶段，尽管人们会选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值，但一般仍会进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产造成的损失 、编制家庭预算表的目的在于对未来生活作出规划，以现有财务状况为基础，对未来收支进行合理计划，以实现各项生活目标 、家庭资产的四维配置是指在考虑家庭资产配置的时候，要从不同的投资项目、投资时间、投资区域以及不同的货币等四个方面进行考虑 四、多项选择题（每题1分，共10分）： 1、就金融理财的含义，说法正确的有（ ）。 、金融理财的依据是理财主体自身收支预算约束和风险收益偏好 、金融理财的目的是追求财富与资产的保值和增值、实现预期投资收益与效用满足最大化 、根据金融理财对象的不同，金融理财可以分为货币市场理财、资本市场理财、金融衍生品市场理财、其他理财市场理