基金业协会官微发布：社会责任(客户责任).docxVIP

【社会责任】客户责任（一）：从机制、投入和形式创新三个方面推进投资者教育工作2016-09-20?javascript:void(0);调查显示，基金管理公司普遍将投资者教育工作作为基础性工程，认识到投资者是资本市场和基金行业发展的源泉，保护投资者特别是中小投资者的合法权益，增强投资者的风险意识对于促进基金行业的健康发展有着极大的现实意义。各公司基本都建立了由公司高级管理人员等组成的领导机构整体部署，营销、客服部门具体实施，研究及其他后台部门支持保障的投资者教育工作体系，围绕完善机制、加大投入、创新形式等方面，多措并举、强化管理，着力培养投资者的科学理财知识，帮助投资者客观理性地认识资本市场，发挥了联系投资者和资本市场的桥梁纽带作用，为行业持续稳健发展夯实了客户基础。1、投资者教育工作机制规范顺畅截至2015年底，接受调查的96家基金管理公司（一家基金没有作答）中，全部都开展了投资者教育工作，可见基金公司对投资者教育的重视非比寻常。内部制度建设方面，目前有25家基金管理公司已针对投资者教育工作制定了专门管理办法，在公司内部形成了标准的文件，明确投资者教育工作的权利和职责，提升投资者教育工作的规范化、程序化，使得投教工作有章可循。大成基金市场部制定了《市场部销售服务工作管理办法》和《财富业务客户服务管理办法》，对销售工作内容、流程等进行规范；制定了《代销机构评价管理办法》对代销渠道业务素质、投资者教育开展情况等方面进行评估；市场营销管理部还制定了《媒体宣传工作注意事项》,明确要求每周向媒体发布投资观点及产品介绍文章，通过各类媒体为广大公众解读宏观经济及资本市场新动向，详细介绍公司及行业内的业务及产品。投资者教育工作执行机构方面，有75家基金公司职责清晰、分工明确，其中，30家公司专门成立了投资者工作小组，具体负责投资者教育工作的规划、实施和控制，投资者工作小组一般为跨部门的协调机制，由公司管理层担任组长，成员包括市场部、营销策划部、监察稽核部、运营部、投资研究部等多个部门主要负责人，灵活的联席机制反映出基金管理公司对投资者教育工作的重视，也有利于集中资源、保证效率，促进投资者教育工作的顺利开展。其余17家基金公司虽然也开展了投资者教育工作，但是不论是在制定建设方面还是在具体执行分工负责方面尚待推进与完善2、投资者教育工作投入持续增加96家基金管理公司中，73家提供了2015年投资者教育活动费用数据，根据统计，73家公司共计投入了12602.1万元，相比2014年，增长25%，充分说明基金公司对投资者教育的关注正逐年提高，平均每家基金公司的投资者教育支出为172.6万元，有49家基金公司的投教支出低于同行平均水平。此外，各个基金公司个体之间的费用投入仍然存在着较大的差距（有一定的统计口径因素）。其中，投入最多的是兴业基金，费用达1728万元；投入最少的，费用仅0.2万元。从区间分布来看，费用投入在50万以下的公司数量最多，有35家，占比为48%；其次为投入在100万-300万的公司，有17家，占比为23%。96家基金管理公司中，只有56家公司提供了2016年投资者教育活动费用预算，根据统计，2016年预计投入了8622.8万元，平均每家基金公司的投资者教育支出预算为154.0万元，相比2015年的实际平均水平，略微下降，当然这只是粗略估算，不能反映真实情况。3、投资者教育活动形式呈现多元化随着规模快速增长和产品不断创新，基金管理公司为投资者提供了越来越丰富的投资选择，在通过专业运作为客户提供投资服务、理财规划的同时，也肩负着培养客户理性投资意识的重要使命。2015年上半年，股市呈现阶段性牛市，投资基金产品的客户数量急剧膨胀，其中一定比例的投资者对基金产品的特点和风险并不了解，对基金行业的投资者教育工作提出了更高的要求。根据资本市场和客户结构的变化，基金公司更加注重投资者教育活动的知识普及和理念宣讲，以此为内容核心，尝试了多种形式。具体到个体，各公司开展投资者教育工作的侧重并不相同，形式有所区别，取得的效果也有差异。传统媒介方面，一是现场宣讲，结合宏观经济形势分析、行业研究、理财观念、基金定投、创新产品等主题，组织举办行业论坛、现场讲座、投资者见面会、客户沙龙和媒体互动等活动。鉴于基金管理公司开展投资者教育，营业网点和人力相对不足，基金公司均能注重拓展投资者教育的外部力量，加大与银行等代销机构的合作力度，积极扩大工作覆盖面，集中对代销机构客户经理进行投资者教育能力的培训，以座谈、讲座等形式向代销机构的客户群体提供投资者教育支持。根据44家基金管理公司提供的数据进行统计，2015年，这些基金公司累计举办投教专项活动6400余次，活动受众人数接近200万人次，相比于庞大的基金投资群体而言，这个数字微不足道，但是星星之火可以燎原，随着投资