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建行—泰康 培训资料 方案宣导 竞赛活动时间 2011年12月21日——2012年3月31日 竞赛活动目标 奋战100天，实现标准保费保底目标200万元,争先目标240万元。各行竞赛目标分解如下： 分组 机构 网点数量 竞赛目标 保底目标（万元） 争先目标（万元） 临沧 7 200 240 竞赛期间产品及费率 险种名称 缴费方式 缴费期限 手续费比例 幸福人生A款终身年金保险（分红型） 期 缴 5年 12% 10年 16% 规模保费达成＝×折标系数 即：综合保费= 5年期缴保费*5+10年期缴保费*5 竞赛期间客户新春特别回馈方案 竞赛期间，凡购买泰康人寿幸福人身A款终身年金保险产品的客户，均可获得新春大礼包一个或精美小礼品一份； 凡购买泰康人寿幸福人身A款终身年金保险产品的客户，单件实收金额10万（含）以上，每件赠送2011年邮票年册一本。 竞赛评比方案 竞赛期间，各二级行累计完成相应综合保费，将获得以下奖励。 1）二级分行目标达成组织奖 目标保费完成标准 奖励 保底目标保费≥100% 培训名额一名 争先目标保费≥100% 培训名额两名 注：保底目标达成奖励和争先目标达成奖励不可兼得。 2）营销精英奖 （1）网点精英奖 竞赛期间，参加竞赛的各二级行营业网点累计完成综合保费达到150万元以上的，可奖励培训名额一名。 综合保费完成标准 奖励 综合保费≥150万元 培训名额一名 （2）个人精英奖 竞赛期间，各二级行按以下标准进行分组： 组别 二级分行 A组 新兴支行、城东支行 B组 安宁分行、红河分行、玉溪分行 C组 楚雄分行、保山分行、文山分行、昭通分行、临沧分行、迪庆分行 竞赛期间，营业网点参与分公司C组进行排名，累计销售保费最高的人员，取前四名分别给予精英奖（价值1000元）、优秀奖（价值800元）、进步奖（价值600元）奖励、鼓励奖（价值400元）。 产品亮点 金满仓两全保险（分红型）： 三保一分：保底、保息、保障、年年分红。 该产品主要针对存定期的客户。 金满仓B款年金保险（分红型）： 理财+保障，年金+分红，双重又复利。 该产品主要针对的客户对象有：零存整取、强制储蓄、子女教育金、子女婚嫁金、子女创业金、养老规划等等。 幸福人生A款终身年金保险（分红型）： 一款真正意义上的养老产品，完美规划一生现金流，实现资产传承平稳过渡！ 一生关怀、两重保障、三大亮点（马上领、保证领、终身领）、四大功能！ 该产品主要针对高端客户：子女教育金、子女婚嫁金、子女创业金、资产传承、养老规 划等等。 销售话术 引起注意 金满仓：想不想要投资收益更高一点的理财产品？ 金满仓B款：存1万领1000，存2万领2000，保证领满15年的理财产品想不想要？ 幸福人生A款：能让你领钱领一辈子的理财产品想不想要？ 促成环节 1）办理这项业务的人很多，您就不用担心了，不妨买几份吧。(张开口) 2）您是存2万，还是存1万？（你是存自己的名字，还是存孩子的名字？） 3）把您的身份证给我，我来帮您办一下手续。（伸出手） 4）这个产品有稳定的回报，您还有什么可担心的呢！您只需在这儿签个字就行了。（递上笔） 拒绝处理 时间太长 强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适！ 主要是观念问题，把客户注意力转向领钱时间而不是存钱时间。 孩子教育时间长不长？养老时间长不长？现在不趁着年轻攒点钱，等用钱时上哪去要？ 临时用钱 专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？ 强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。 强调每年就可以领取一部分钱，可以解燃眉之急。 怀疑保险 以前保险市场不规范，现在不但有了《保险法》，还有了保监会。 可从保险的意义和功用来说服客户 从身边的例子来说明保险的重要性 从大灾大难中阐述保险的可信性 银保通 录入投保单信息、凭证管理的交易码是多少？ 录入投保单信息交易码【2411】-1，凭证管理的交易码【2414】。 建行银保通柜员领用单证时，是否与公司后台进行校验？ 目前，仅建行银保通实现保险单单证领用时与公司后台进行校验，极大提高了单证自动回销率。 建行银保通上线险种代码是否与公司一致？ 是，建行银保通上线险种代码与公司BAS系统险种代码一致。 录入人员不细心录入客户姓名错。如何处理？ 操作【2412】-7进行修改客户资料。 建行银保通录入项说明。 建行银保通录入界面，针对每个录入项均进行了录入说明，说明文字在屏幕最下方。如录入金满仓B险种时，“交费年期”项，屏幕下方会提示：“交费年期为3年、5年、10年”。 操作交易后，网点库存现金短缺的原因是什么？ 客户是转账交费，录入时，错误选择了现金交费方式。 在打印保险单的过程中，由于各种原因造成保险单打印不全，如何处理？ ①操作【2412】－3