集团现金管理营销版.ppt

第一部分 WHY:为什么需要集团现金管理 第二部分 WHAT:整体方案 第三部分 温馨提示 目录 培训内容 实现集团现金管理效益，细节决定成败 相关的法律规定 方案一：内部清算 集团公司账户 成员单位 A 成员单位B 成员单位C 为集团实体账户内 虚子账户间清算对外不反映拆解交易 虚子账户 该方案全部采用内部交易不发生任何费用 集团代理收款 集团代理付款 方案二：委托贷款 集团公司账户 成员单位 A 成员单位B 成员单位C 实子账户 中国人民银行 管理办法要求 委托贷款银行 应收取手续费 集团与成员单位的 资金调拨均采取 委托贷款方式 有效授权 有效授权是指企业出具符合法律规定的授权证明文件，证明被授权人有权代理授权人所赋予的权利。 银行负责协助审核企业现金管理业务关系人之间授权有效性，确保企业资金管理万无一失。 现金管理业务费用明细 费用名称 发生方式 标准 收费方式 同城大额付款手续费 超过5万（不含）实时跨行汇款 0.02‰，最高200元 银行按规定收取 同城小额付款手续费 不超过5万（含）实时跨行汇款 银行按规定收取 异地汇款手续费 异地跨行汇款 银行按规定收取 委托贷款手续费 单笔委托贷款 1‰-3‰ 银行收取 委托贷款营业税 单笔委托贷款 按利息收入5.5%收取 企业依法自行缴纳 委托贷款印花税 单笔委托贷款 0.005% 企业依法自行缴纳 票据托管费 按张收取 5-50元/张 银行收取 票据池融资 单笔发生计算 按实际融资收取 银行收取 账户透支利息 透支期间计息 执行半年利率 银行收取 现金管理业务 年费 每年收取 银行收取 谢谢 ！ THANKS ! 集权管理能否得到有效执行？ * * * * * * * 透明度——使得财务可见 * * * 第一部分 WHY:为什么需要集团现金管理 第二部分 WHAT:整体方案 第三部分 温馨提示 目录 1 集团整体积极性的发挥是否令 您满意？ 2 集团管理效率是否得到提高？ 采用集权型财务管理模式的企业所面临的问题 1 子公司财务风险是否被察觉？ 2 集团财务经营风险是否被有效 控制？ 3 集团规模效应是否得到释放？ 采用分散型财务管理模式的企业所面临的问题 1 分权程度是否可以有效的平衡？ 2 集团管理的操作难度能否有效 控制。 采用综合型财务管理模式的企业所面临的问题 深发展现金管理整体服务方案帮您解决后顾之忧！ 第一部分 WHY:为什么需要集团现金管理 第二部分 WHAT:整体方案 第三部分 温馨提示 目录 深发展集团现金管理整体方案 风险管理 融/投资管理 流动性管理 收/付款管理 帐户管理 整体方案介绍 安全、高效、低成本都需要！ 现金流转 现金留存 现金流入 现金流出 现金流入 现金流与集团企业基本需求分析 要颗粒归收！ 要快，要准，要规范！ 集中财力办大事！ 多渠道、全天候支持 --------渠道支持 现金流转 现金留存 现金流入 现金流出 及时颗粒归仓 ---收款管理 小溪汇大河，小钱变大钱 -----流动性管理 雪中送炭！锦上添花！ -----融/投资管理 支付快捷、准确 -------付款管理 账户一目了然------账户管理 现金流入 深发展可以帮您做什么？ 资金安全可靠------风险管理 帮助您及时获取账户现金头寸及现金收付款交易等相关信息 分为集团虚拟子账户管理和集团 实体子账户管理 在集团层面建立合理、集中的账户管 理体系 可管理账户包括：活期账户、通知存 款账户、贷款账户、保证金账户等 集团账户一目了然------账户管理 账户管理 完善的综合账户信息服务，如：电子 回单、对账单、资金池台账、内部计息报 表、金卫士、邮件服务等等 帮您提供多方式、多渠道、多对象、范围广的收款服务，保证销售回款及时。 逐笔、批量等多方式收款 电子渠道、柜面、第三方支付平台、 上门等多渠道收款 入账方式灵活多变，可选择逐笔入账， 也可选择汇总入账 销售款及时“颗粒归仓”------收款管理 服务范围遍布全国主要城市 收款管理 帮您提供多方式、多渠道、范围广的付款服务，让您的支付更快捷！ 支持逐笔、批量等多方式付款 支持网上银行、银企直联、柜面、第 三方支付平台等多渠道 支持代发工资、财务报账、保证金转 入、电子票据、网上信用证等多种业务 “快、准、成本低”------付款管理 服务范围遍布全国主要城市