温故知新防范信用证风险精选.ppt

温故知新防范信用证风险李一平 主要内容 UCP600相关条文的梳理 UCP600实施后的问题及风险防范 案例分析 问题思考 UCP600相关条文的梳理 一、如何掌握审单的标准 第14条d 款： 单据中的数据，在与信用证、单据身以及国际标准银行实务参照解读时，无须与该单据本身的数据、其他要求的单据或信用证中的数据等同一致，但不得矛盾。 二、如何满足单据的功能 第14条f 款： 如果信用证要求提交运输单据、保险单据或者商业发票之外的单据，却未规定出单人或其数据内容，则只要提交的单据内容看似满足所要求单据的功能，且其他方面符合第十四条d 款，银行将接受该单据。 UCP600的相关条文的梳理 三、受益人对修改有何种权利 第10条c款： 在受益人告知通知修改的银行其接受该修改之前，原信用证（或含有先前被接受的修改的信用证）的条款对受益人仍然有效。受益人应提供接受或拒绝修改的通知。如果受益人未能给予通知，当交单与信用证以及尚未表示接受的修改的要求一致时，即视为受益人已作出接受修改的通知，并且从此时起，该信用证被修改。 第10条f 款： 修改中关于除非受益人在某一时间内拒绝修改否则修改生效的规定应被不予理会。 UCP600的相关条文的梳理 四、单据遗失的风险如何分担 第35条： 当报文、信件或单据按照信用证的要求传输或发送时，或当信用证未作指示，银行自行选择传送服务时，银行对报文传输或信件或单据的递送过程中发生的延误、中途遗失、残缺或其他错误产生的后果，概不负责。 如果指定银行确定交单相符并将单据发往开证行或保兑行，无论指定银行是否已经承付或议付，开证行或保兑行必须承付或议付，或偿付指定银行，即使单据在指定银行送往开证行或保兑行的途中，或保兑行送往开证行的途中丢失。 UCP600的相关条文的梳理 五、银行应如何处理不符单据 第16条c款： a) 银行留存单据听候交单人的进一步指示；或者 b) 开证行留存单据直到其从申请人处接到放弃不符点的通知并同意接受该放弃，或者其同意接受对不符点的放弃之前从交单人处收到其进一步指示;或者 c) 银行将退回单据;或者 d) 银行将按之前从交单人处获得的指示处理。 UCP600的相关条文的梳理 六、如何正确理解议付的定义 第2条： 议付是指定银行在相符交单下，在其应获偿付的银行工作日当天或之前向受益人预付或者同意预付款项，从而购买汇票（其付款人为指定银行以外的其他银行）及/或单据的行为。 UCP600实施后的问题及风险防范 UCP600实施之后国际商会的出版物 ： ISBP681 eUCP 1.1 URR725 Commentary on UCP600 ICC Publication No.697  UCP600实施后的问题及风险防范 一、挑剔单据及无理拒付现象有增无减 阿联酋、伊朗：拖欠款项、无理拒付 印度、巴基斯坦：无理拒付、不规范操作 越南、韩国：无理拒付 独联体国家：欺诈严重 希腊、意大利：随意申请止付令 UCP600实施后的问题及风险防范 信用证： 1000 meters fabric as per pro-forma invoices no.2008/1 dated 01.01.2008 and no.2008/2 dated 01.01.2008. Partial shipments is allowed. 开证行拒付： Commercial invoice show number and date of one pro forma invoice only. UCP600实施后的问题及风险防范 二、制裁加大了业务风险 This credit is subject to the conditions that document indicating goods originating from, or shipment to or from any U.S. sanctioned country, we are not able to engage in transactions. 被制裁国家：黎巴嫩、利比利亚、叙利亚、斯坦、阿富汗、伊朗、伊拉克、北朝鲜、古巴、苏丹等。 被制裁方：贸易商、买方、供应商、收货人、被通知人、银行、船公司、代理人、船只、保险公司、交单人、产地、装运地、转运地、收货地、卸货地、最终目的地等。 UCP600实施后的问题及风险防范 三、载有 “无单放货”条款的提单开始出现 Stolt Tank Containers B.V.：This bill of lading (which is not a document of title to the goods) …… 信用证条款： B/L which contains clause that g