依法监管的若干问题PPT.pptVIP

监管新法规系列讲座 依法监管的若干问题 依法监管的若干问题 一、依法监管实践的背景分析 二、依法监管的政策及含义 三、近几年依法监管的成效及存在的问题 四、提高依法监管水平必须正确处理好的几个关系 一、依法监管实践的背景分析 （一）依法治国的提出和实践是依法监管的理论及政策基础 依法治国的形成与发展： 1996年——八届全国人大四次会议 1997年——党的十五大 1999年——进入宪法 2002年——党的十六大报告 依法治国的含义： 依靠体现最广大人民群众的意志和利益、合理地配置权利、权力、义务和责任的法来制约国家权力,规范社会主体的活动,调整各种社会关系,管理各项社会事务,从而形成公正、高效、公平、稳定的社会秩序。 依法治国的内涵： 法律面前人人平等 树立和维护法律权威 严格依法办事 （二）依法行政是依法监管政策实施的操作基础 依法行政的提出： 1993年，八届全国人大一次会议通过政府工作报告，正式确定了依法行政的原则。 2004年3月，国务院颁发了《全面推进依法行政实施纲要》，进一步明确了国家法治建设和依法行政的具体步骤和要求。 依法行政的含义： 行政机关必须根据法律法规的规定取得、行使行政权力，并对行政行为的后果承担相应的责任。 （三）依法监管是在银行业践行依法治国、依法行政的具体体现 国家法治和依法行政是银行业依法监管的直接来源 。 银行业依法监管是国家法治和依法行政在银行业监管领域的具体表现。 落实国家法治和推进依法行政，就要推进和发展银行业依法监管。 推进和发展银行业依法监管，就要践行国家法治和行政法治精神。 二、依法监管的政策含义 （一）依法监管的含义 在银行业监管领域，依法监管是指银行业监管部门在法律的授权范围内，依照法律、法规开展银行业金融机构的市场准入、现场检查、非现场监管、行政处罚等各项监督管理活动的行为和过程。 依法监管包含两个层面的含义： 一是指监管者按照监管的法律、法规对金融机构实施监督管理； 二是监管者必须严格按照法律法规设定的实体和程序执法，确保监督管理权力在法律法规的框架内行使，并对监管行为的后果承担相应的责任。 （二）依法监管在银行业领域的具体体现 法律授权： 1.独立的监管政策和监管规则制定权； 2.市场准入审批权； 3.监督检查权； 4.对不审慎行为采取措施权； 5.对违法行为处罚权。 规范权力操作程序： 1.现场检查和非现场监管规程 2.行政处罚实施办法 严格的问责机制： 1.约法三章 2.现场检查跟踪监督 3.监管问责实施办法 （三）依法监管要求我们把握好的几个方面： 一是正确认识监管实体法赋予我们的权力。 二是严格依照程序法规定履行监管。 三是避免超范围执法的乱作为。 四是防止出现消极违法的不作为。 三、近几年依法监管的成效及存在的问题 （一）依法监管取得的成效 1.以银监法为核心，建立了以“风险监管文本、合规监管为基”的监管法规体系： 风险监管方面：有《市场风险管理指引》等35件法规； 合规监管方面：有《合规风险管理指引》等12件法规； 2.完善各种监管权力运用程序，规范监管行为： 完善了市场准入、现场检查、非现场监管和行政处罚程序，并建立了严格的监管问责机制。 3.组织开展全面的立法规划和法规清理，保持了监管法规体系的统一、连续和完整。 4.依法监管理念不断深入人心，为依法监管提供了强大的动力支持。 （二）当前在落实依法监管方面存在的问题 重发展、轻规范 重规则、轻落实 重检查、轻处罚 父爱主义倾向重，处罚偏软 处罚标准就低不就高，监管处罚力度低于银行内部处理力度 一罚了之，整改落实跟踪不够 四、提高依法监管水平必须正确处理好的几个关系 （一）依法监管与风险监管的关系 依法监管与风险监管是不同领域的要求 风险监管是依法监管的重要内容 （二）依法监管与原则导向监管的关系 （三）依法监管与监管服务的关系 （四）依法监管与监管问责的关系 谢 谢！ * * 山东银监局2007年监管新法规系列讲座第一讲