[2.产品推荐说明书]中融-成都龙泉驿工投1号财产权集合资金信托计划(1.3).docVIP

中融-成都龙泉驿工投1号财产权集合资金信托计划 产品类型 政府基础建设项目；财产权； 投资目标 成都市龙泉驿区龙泉工业投资经营有限责任公司（以下简称：龙泉驿工投）对龙泉驿区政府的应收账款信托给中融信托，成立“中融-成都龙泉驿工投财产权信托计划”。同时中融信托向合格投资者募集资金受让财产信托的受益权（交纳认购资金的合格投资者成为本信托的认购人和受益人），中融信托将所募集资金支付给龙泉驿工投。信托计划存续期内，由龙泉驿区政府向中融信托支付应收账款，以实现本项目的信托收益权。 资金用途 用于龙泉驿怡和新城E1区项目建设 担保人 成都市龙泉驿区国有资产投资经营有限公司（下称“龙泉驿国投”） 成都经济技术开发区建设发展有限公司 （下称“成都建发”） 受托人 中融国际信托有限公司 保管人 中信银行股份有限公司宜宾支行 信托规模 本信托计划规模2.0亿元(最低成立规模1.4亿元) 信托期限 期限为24个月 优先级预期年化收益率 A类受益人：100万元≦认购金额＜300万元，预期年收益率为9.5%； B类受益人：300万元≦认购金额＜1000万元，预期年收益率为10.5%； 认购起点 最低为100万元，超过100万元部分应按照10万元的整数倍递增。 收益分配方式 从第三季度开始按季分配收益，每次分配一个季度收益。到期本金及剩余三个季度收益一次性返还。 募集账户 账户名称：中融国际信托有限公司 开户行：中国工商银行股份有限公司哈尔滨农垦支行 账号：3500060129007075146 推荐期 2012年6月8日-7月7日 龙泉驿区经济发展快，发展前景好：龙泉驿区是四川省经济综合实力十强县（区），是成都“天府新区”区划的核心，新区产业园大部分位于龙泉驿区。随着近年将天府新区打造为“以现代制造业为主、高端服务业集聚、宜业宜商宜居的国际化现代新城区”的发展战略的提出，龙泉驿区迎来了经济、社会快速发展的机遇。随着辖区内成都国际汽车城等产业园的先后建成和国内外知名企业的相继入驻，龙泉驿区GDP呈现快速发展的趋势。2010年，龙泉驿区完成地区生产总值368.54亿元，同比增长（下同）19.5%，增幅居全市第一。 合作方实力强，财务状况良好： 合作方基本财务情况 （截至2011年12月31日）（单位：亿元） 公司名称 龙泉驿工投 龙泉驿国投 成都建设 注册资本 10.76 10 6.88 总资产 16.37 210.48 183.98 负债率 30.18% 44.73% 40.30% 抵押充分，担保齐全，风控措施完备： 龙泉驿工投和龙泉驿区政府与受托人签订《债权转让确认协议》，确认付款时间和金额。同时，在龙泉驿区人民政府未能履约、龙泉驿工投未能履行回购义务的情况下，中融信托有权以向第三方出售等方式处置相应标的债权。 龙泉驿区人大将出具决议，将项目回购款纳入龙泉驿区政府年度财政预算；龙泉驿区财政局将出具财政资金安排文件，承诺优先以龙泉驿区人民政府财政收入和土地出让收入支付到期债务，若仍不足支付的，由其安排其它资金，用于支付到期债务。 龙泉驿国投承诺到期债权无法实现的情况，由其回购受托人届时持有的应收账款。 成都建发为龙泉驿区政府偿还应收账款承担连带担保责任。 龙泉驿国投将其名下的土地使用权（评估价值合计约8亿元，抵押率约50%）抵押给中融信托，作为其对届时信托持有的未偿还的标的债权收购义务的担保。 相关主体介绍 受托人—中融国际信托有限公司：前身是1987 年成立的哈尔滨国际信托投资有限公司，系银监会批准设立的我国最早一批信托公司（金融许可证号：K0019H223010001）之一，信托“新两规”颁布后首批提前终止过渡期的十余家信托公司之一。2008年至2011年，中融信托的资产管理规模分别是708亿元、1323亿元、1820亿元、1784亿元，公司资产规模和综合理财能力居同行业前列；截止2011年末，公司累计设立2000多支信托计划，全部如期兑付清算，实现了100%的清算率。2011年底公司净资产达33.33亿元，各项风险控制指标达到银监会关于信托公司净资本管理的要求；全年实现净利润10.53亿元，创造了良好的经济效益和社会效益。获得“2008 中国最佳私募信托服务奖”、“2008年中国信托公司债券交易量第一名”、“2010年中国最具成长性优秀信托公司”、“2010年中国最佳信托公司金樽奖” ，“德勤中国风险智能榜2011年度优秀企业”、2011年两支信托计划分别获得“最佳证券投资类信托计划”和“最佳艺术品投资类信托计划”奖。在合作金融机构数量、信托产品种类及产品创新和研发能力上名列全国信托行业前茅。在信托行业中，中融信托管理银行理财资产全行业第一。目前，除与工行、建行、中行、农行、国家开发银行