信用联社XX年工作总结.docVIP

信用联社XX年工作总结 　　一年来，在联社领导的正确领导和部门同志们的积极配合下，我能认真按照社里的各项规章制度要求，对照年初工作目标和计划，扎扎实实的干好本职工作，以“德、能、勤、绩、廉”的标准严格要求自己，约束自己，并顺利完成了全年工作任务。现将我负责的联社金库、清算中心、票据交换、账户管理、反洗钱、柜员制等方面的主要工作汇报如下： 　　一、XX年主要工作回顾 　　XX年基础数据 　　1.联社金库配置工作人员5名，XX年共整点现金139000捆，合计金额129000万元。联社金库在人行提取现金64820万元，其中在人行提取小面额人民币3070万元，缴存现金万元，其中小面额残损人民币上交万元。XX年联社金库共计向辖内55个直接配送的营业点配送现金2904次，平均每天配送11个营业点，配送现金316万元，从点收回现金485万元。 　　2.清算中心配置工作人员3名，XX年共处理大额支付系统往账5289笔，金额3866349万元，大额支付系统来账3447笔，金额2231144万元，共收到他行查询115笔，均按时查复，查复率为100 %;小额支付系统往账2239笔，金额2438万元，小额支付系统来账1893笔，金额1545万元，共收到他行查询55笔，均按时查复，查复率为100%;SC6000内汇兑往账5459笔，金额2883512万元，SC6000内汇兑来账7152笔，金额4155364万元;全年办理23种财政代理资金汇划，合计6848笔，金额94714万元;内汇兑差错退汇120笔，金额3760万元。清算中心做到了汇划资金及时、准确、迅速，确保了辖内资金清算的安全、便捷。 　　3.票据交换岗配置工作人员1名，负责清算缴存人行准备金款项、同城提入票据业务的清算、同业往来及与人民银行的对账工作、向人行发行库提前上报现金计划、全社医保社保低保等代发代扣业务的统计工作，兼反假币、全市点重要空白凭证的统计、调拨、作废的账务处理。我部同业往来存款账户有9个，人行存款账户有3个。办理人行业务1608笔，同业往来32笔，清算中心按月对86个营业点、同业往来存款账户、人行存款账户进行账务核对，对账1152笔，确保了账务的准确性。 　　4.综合岗配置工作人员1名，负责辖内单位银行结算账户的管理、反洗钱、运管系统的操作处理工作。XX年账户累计数2970户;存量账户数1723户;账户信息变更数309户;账户年检数1481户;久悬账户30户;新增账户信息339户，其中：非临时机构临时存款账户1户，非预算单位专用存款账户18户，基本存款账户251户，一般存款账户62户，预算单位专用存款账户7户;销户164户，其中：非临时机构临时存款账户1户，非预算单位专用存款账户3户，基本存款账户67户，一般存款账户91户，预算单位专用存款账户2户。 　　年完成反洗钱可疑预警信息12143笔;大额预警信息10214笔;可疑已上报信息统计查询11833笔，金额万元;大额已上报信息统计查询82666笔，金额万元。认真做好了客户身份识别、交易信息保存等反洗钱基础工作。同时，增强了营业点员工工作的主动性，提高反洗钱工作的有效性。 　　运营基础工作 　　1. 加强了库管员的管理，责任意识得到提高。我在联社金库的管理工作中，加大了对库管员的管理力度，加强了库管员的思想教育和责任意识教育，引导员工立足本职，明确责任，遵守纪律，严格制度，确保库款安全。使库管员的责任意识和案防意识得到了进一步提高。 　　2.加强了清算中心的管理，确保了清算质量。清算中心承接着23种财政代理资金汇划，正确及时办理结算划款手续，不错划、不重划、不漏划。我加强了对清算中心的管理，从严要求清算人员严格按照人行的结算规定，认真做好大额和小额支付系统的资金清算工作，严防风险，从而使基层点业务操作的合规性进一步提高。对于挂账业务都能及时与发起行联系，查明原因后由主管审批做挂账入账或退汇处理，并能及时准确做好查询和查复工作，切实做到了“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”。到目前为止，清算中心的资金清算没有出现纰漏，经过稽核部门检查，未发现有不合规之处。 　　3.及时办理票据交换业务，准确划缴财政性存款。我部办理票据交换业务做到准确、及时、安全，提出交换凭证，做到凭证资金账户三相符，提回交换凭证，做到准确及时转交有关记帐人员。按月核对同业往来及人民银行帐目，对帐单回收及时。我社对应划缴人民银行的财政性存款，本人对报送的报表按照科目进行了认真地核查，均按规定的范围比例和规定的时间及时办理缴存，不存在截留占用、迟缴或少缴。 　　4.把好结算第一关，做好开销户工作。我部负责单位结算账户的开销户及变更工作，严格按人民银行