全球资产配置试题.pptVIP

境外资产转移的必要条件 安全 合法,合规 可持续性转移,金额大,且方便 有效地规避投资的风险 合理的收益 境外财富管理目的地 对于中国大陆的财富拥有者来说，香港、美国和加拿大是他们离岸配置的首选，这三地集中了60%高净值人群的海外资产。 香港 HONGKONG 2014年内地居民往港购买保险高达244亿港币，占比20.3% 2015年年内地居民往港购买保险达316亿港币，占比24.2% 香港保监处最新公布数据： 香港保险优势 香港保险价格便宜，保额更高 香港地区买保险产品的费率比内地低，一方面有香港人均寿命长，社会治安规范，另一方面则是因香港保险市场竞争激烈，价格相对更便宜。同样的保障内容，在香港购买的保费要比在内地购买的保费低20%～30%，甚至可达50%以上。 高投资回报和高分红 内地的投资范围是被限定的，只允许投资于股票、开放式基金、债券等产品，逐步放开险资购买信托、银行理财产品，投资收益不高。而寿险预定利率长期被定为2.5%，直到2013年8月才上调为3.5%，内地分红险、万能险等利率水平也仅维持在4％左右 。 香港保险具有广泛的投资渠道，其投资区域遍及全球，一些无法直接参与的海外项目也有保险公司的身影，在资金管理者的专业水平和风险控制能力上，香港方面凭借其市场成熟程度等资源优势依然占优。据香港保险行业数据显示，香港储蓄型保险回报率大多在复利5％至10％。 香港保险公司是由香港保险业监理处进行严格监管，香港法律中的“个人隐私条例”要求所有保险公司对投保人的投保及个人资料绝对保密，购买香港人寿保险，隐私问题可以绝对放心。 隐私有保障 香港保险的保单条款相对较宽松。 香港人寿保险只有一条免责条款：一年内自杀不赔 内地保险免责案例 保险索偿投诉局扩大服务范围至非香港居民 过去数年，由于非香港居民于本地购买保单的数量显著增加，保险索偿投诉局（投诉局）决定由2013年5月1日起，将服务范围扩展至非香港居民。理事会相信只要保单是由投诉局会员公司按香港法律发出，所有保单持有人，不论其居住地，皆可使用投诉局的免费服务。 背景 1919年創立至今約92年歷史 1931年設立香港與新加坡分公司 友邦集團截至2013年5月31日總資產達1470億美元 香港聯合交易所上市代號1299 標準普爾評比：AA- AIA為目前香港市占率最高的保險公司 American International Limited (友邦人壽) 三.计划示例 假设孩子为0岁，父母作为投资人，以孩子的名义购买（也可以直接投资在自己名下），分5年每年存入10万美金，共存入50万美金(本金可调整，此处仅为举例使用) 复利的威力 X X X 愿您的财富活得更精彩 投资成功的要诀就是：资产配置。 * * 资产配置就是两句话，同等收益下降低风险，同等风险下提高收益 * 哪里才能购买“国际明星”基金呢？ * 哪里才能购买“国际明星”基金呢？ * www.C www.C www.C www.C www.C www.C www.C www.C www.C www.C www.C www.C 全球资产配置 全新财富机遇 您规划投资，获得财富增长的快乐 您规划资产，保证财富传承的价值 改朝换代，天灾人祸，政策改變 ?更是让拥有财富的人必须一切重来！ 祖先的钱去了哪里？ 隐藏在犹太人财富及智能背后的秘密 8本/年 向有钱人学理财 世界最富有的民族 哈里·马科威茨 1990年因 “资产配置理论”获诺贝尔经济学奖。建议将各种资产综合市场、时间、位置等因素做整体考虑并进行分散投资，实现财富长期稳健增长。 决定长期投资绩效的不是投资项目，也不是进出场时机，而是合时适当资产配置 资产配置的魔力 美国 平均月报酬 (%) 动率 (%) A: 股票: SP 500 0.9 4.4 B: 债券: US Govt Bond 0.6 1.4 C: 股票: 75% SP 500 债券: 25% US Govt Bond 0.8 3.6 D: 股票: 30% SP 500 债券: 20% US Govt Bond 避险基金: 50% CSFB/Tremont 0.9 2.6 E: 股票: 30% SP 500 债券: 10% US Govt Bond 避险基金: 35% CSFB