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清算操作流程 随着我行业务的不断拓展，日常清算业务量不断增大，在快速、准确、优质的完成清算业务同时，为了防范金融风险,现结合实践，对清算操作流程作出如下几点建议： 一．提出借、贷方票据 将清算操作分为四人：前台经办员、事中监督员、清算复核员、清算打码员，将票据、印章、重空（清算锁扣）、账务处理实行三分管原则，将资金的风险控制在最低限度。 １．前台经办员岗位责任 （１）．经办员对于客户提交的提出借方转账支票作如下审核： Ａ．审核票据收款人与背书人是否相符，背书是否连续，收款人是否合理化简称； Ｂ．审核票据出票日期、金额大小写、摘要是否符合结算制度的规定，审核借方转账支票与进账单金额、收款人名称、账号是否相符； Ｃ．审核无误后借方票据进行8003交易，并在回单联上加盖“票据收妥抵用章”交给客户，并在收妥抵用进账单右上角加盖经办员/ 名章； Ｄ．汇总借方转账支票及进账单金额总数，核对一致后，填写“内部交接登薄”并签章，将“内部交接登记薄”及提出借方票据一并交给事中监督员。 ．经办员对于客户提交的提出贷方票据作如下审核： Ａ．审核转账支票日期、金额大小写、账号、出票行行名及所号、摘要是否符合结算制度的规定； Ｂ．对于审核符合要求的转账支票作下账处理，并审核进账单上收、付款人名称是否一致，核对一致后进行8002交易并在进账单右上角加盖经办员名章，以确认下账处理责任。同时将