l反取洗钱法律规定答案.docVIP

课前测试 说明：课前测试是测试您对课程内容的初期掌握情况，带着问题参与学习，测试结果不计入考试成绩。 单选题 1. 为加大 “反洗钱”力度，央行从2007年3月起开始实施的反洗钱条例不包括：?√ A??《金融机构反洗钱规定》 B??《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 C??《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告》 D??《国家反洗钱法》 正确答案：?D 2. 为了掩饰非法收入的真实来源和存在，通过各种手段使非法收入合法化的过程称为：?√ A??洗钱 B??非法收益 C??脏钱 D??黑钱 正确答案：?A 3. 在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是：?√ A??融合阶段 B??培植阶段 C??处置阶段 D??冲刺阶段 正确答案：?C 4. 关于洗钱的方式，表述不正确的是：?√ A??借用金融机构 B??携款潜逃 C??走私 D??保密天堂 正确答案：?B 5. 洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括：?√ A??匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益 B??控制银行和政府 C??建立空壳公司 D??建立信箱公司 正确答案：?A 6. 被洗钱界称为保密天堂的国家一般不包括：?√ A??瑞士 B??开曼 C??文莱 D??巴拿马 正确答案：?C 7. 为匿名的公司所有权人提供公司结构，是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物的公司是：?√ A??保密公司 B??空壳公司 C??信箱公司 D??持票人公司 正确答案：?B 8. 《中华人民共和国反洗钱法》通过于：?√ A??2006年10月31日 B??2007年10月31日 C??2007年1月1日 D??2006年1月1日 正确答案：?A 9. 如果未发现交易可疑的，可免于大额交易报告的交易有：?√ A??交易方为国际组织 B??金融机构内部调拨资金 C??国内外黄金交易 D??金融机构与境外大额交易 正确答案：?B 10. 《反洗钱法》规定，金融机构应该受到行政处分的行为包括：?√ A??拒绝、阻碍反洗钱调查的 B??违反保密规定，泄露有关信息的 C??未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D??违规检查、调查或采取临时冻结措施的 正确答案：?D 判断题 11. 被称为保密天堂的国家和地区一般有宽松的银行保密法和严格的金融规则。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?错误 12. 洗钱的过程通常被分为处置阶段、培植阶段、融合阶段，每个阶段都各有其目的及形态，洗钱者交错运用不同的方法，以达到最终洗钱的目的。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?正确 13. 洗钱通常的手段是将大量现金存入银行。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?错误 14. 《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?正确 15. 中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门。此种说法：?√ ?正确 ?错误 正确答案：?错误 进入下一步 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正抬头看着他，狮子的声音使他心颤，但转念一想：“狮子与老虎是相同的猛兽，被什么吃掉，都是一样的。” 　　刚一放下心，又听见了一阵声音，仔细一看，两只老鼠正用力地咬着梅树的树干。他先是一阵惊慌，立刻又放心了，他想：“被老鼠咬断树干跌死，总比被狮子咬死好。” 　　情绪平复下来后，他看到梅子长得正好，就采了一些吃起来。他觉得一辈子从没吃过那么好吃的梅子，他找到一个三角形的枝丫休息，心想：“既然