金融投资的收益与风险精选.doc

论金融投资产品的收益性与风险性 摘要 关键词：目录 摘 要 I 第一章 引 言 1 1.1 金融投资产物的概述 1 1.2 金融投资产物利用数学模型的背景 5 第二章 金融投资产物的收益性与风险性的数学模型 9 2.1 金融投资产物的风险性与收益性模型 9 2.2 不相关金融投资产品组合的优化模型 12 第三章 金融投资产物的收益性与风险性的数学模型案例分析 16 3.1 案例2.1模型 16 第四章结论 23 参考文献 24 第一章 引言 1.1金融投资产物的概述 在资本主义市场的成长早期，资本持有者与资本参与者是联系在一起的，其经济主体大多都是直接具有生产资料和资金，并且亲自从事生产资料和资金，投资方式大多采用直接投资，也就说将资金直接投入生产、制作厂房、购买设备、购入原材料等，从事生产、流通等交易活动。因此，早期的投资主要是指实物资产的投资。随着资本主义社会生产力和生产水平以及商品经济的发展，占有资本和运用资本的分离，金融投资日益成为资本运用的一种重要方式。这是因为，随着商品经济的发展，资本主义投资规模不断扩大，单个资本家的资本实力越来越难以满足不断扩大的投资规模对庞大资本的需求，迫切需要超出自身资本范围从社会筹集投资资金，于是，银行信用制度得到了快速的发展，股份制经济也随之产生，银行信贷、发行股票、债券等逐渐成为投资资金