2014银行卡监控研究报告.docVIP

银行卡犯罪监控研究报告 作者：唐勤强 研究背景 经过二十多年的发展，我国银行卡产业已经取得了巨大的成就。银联卡国内持有量已突破20.7亿张、并在境外83个国家和地区实现受理。截止2009年末，境内发卡机构已达195家，境内银联卡联网商户达到157万家，联网POS机241万台，联网ATM近20万台。银行卡已成为我国居民个人使用最频繁的非现金支付工具，成为商业银行多项业务的重要载体和综合平台，银行卡正在不断渗透到各个方面，对经济社会发展越来越具有影响力. 但是，随着我国银行卡的快速发展，银行卡面临的风险也日益严峻。银行卡犯罪手段花样繁多，2009年上半年更显集中爆发之势。虽然目前银行卡犯罪涉案金额在整个金融犯罪中的比例还比较小，但增长却异常迅速，银行卡的安全使用面临着严峻的挑战，已经成为公共安全领域的牛皮癣，成为涉及银行安全的核心问题。银行卡安全问题已经成为阻碍我国银行业健康有序发展的严重障碍。在公安机关多次专项打击过程中，屡屡发现涉及千万级人民币的重特大案件。为进一步了解银行卡犯罪的构成，分析银行卡犯罪的特征，研究现有体系的漏洞，评估犯罪带来的危害，从而为风险防范的提供决策依据，我们联合有关各方进行了一次有针对性的调研。 研究方法 在中国人民银行、公安部、银监会、各商业银行的大力支持下，我们提取了近自2005~2009年全国发生的有关银行卡犯罪的案件资料，调查涉及全国23个省