《银行从业资格考试真题(个人理财)含答案》.doc

2010年下半年银行从业资格考试《个人理财》真题及答案 一、 1. 我国商业银行可以从事的业务有（www.TopS） A．信托投资 B．股票投资 C．企业股权投资 D．购买国债 ［答案］D ［解析］ 2. 商业银行可以在我国境内外设立分支机构，下列关于分支机构的说法，错误的是（www.TopS） A．总行拨付给分支机构的营运资金的总和不得超过商业银行总行资本金总额的50% B．商业银行的分支机构不具有独立的法人资格 C．总行对分支机构实行分级管理的财务制度 D．各分支机构在总行的授权范围内开展业务 ［答案］A ［解析］60%。 3. 商业银行的自有资金不可以投资（www.TopS） A．公司债券 B．中央银行票据 C．同业拆借 D．短期融资券 ［答案］A ［解析］ 4. 商业银行的经营以（www.TopS） A．安全性原则 B．流动性原则 C．效益性原则 D．风险性原则 ［答案］A ［解析］ 5. 金融期货中不包括（www.TopS） A．股指期货 B．利率期货 C．外汇期货 D．债券期货 ［答案］D ［解析］ 6. 银行业监管机构实施现场检查措施时，检查人员不得少于（www.TopS） A．2 B．3 C．5 D．10 ［答案］A ［解析］2人，并应当出示合法证件和检查通知书。未出示合法证件和检查通知书的，银行业金融机构有权拒绝检查。 7. 商业银行有下列情形的，由中国人民银行责令改正，但不包括（www.TopS） A．未经批准办理结汇、售汇 B．未经批准分立或者合并 C．未经批准在银行间债券市场发行金融债券 D．违反规定同业拆借 ［答案］B ［解析］ 8. 下列行为违反了《商业银行法》的是（www.TopS） A B．某汽车金融公司向中国银监会申请向汽车消费者提供贷款 C．某大型零售商将自己的公司名称注册为“××零售银行” D．某外资银行打算在中国境内设立分支机构，向中国银监会提出申请 ［答案］C ［解析］ 9. 中国居民的境内工资、薪金所得，以每月收入扣除（www.TopS） A．800 B．1200 C．1600 D．2000 ［答案］D ［解析］2008年3月1日起，个人所得税起征点由1600元提高至2000元，新的个人所得税法规定，工资、薪金所得，以每月收入额减除费用标准2000元后的额，为应纳税所得额。 10. 保险代理机构及其分支机构应当妥善保管业务档案、有关业务经营的原始凭证及其有关资料，保管期限自保险代理关系终止之日起汁算，不得少于（www.TopS） A．5年 B．7年 C．10年 D．15年 ［答案］C ［解析］10年。 11. 在理财产品（）（www.TopS） A．每月 B．每季度 C．每半年 D．每年 ［答案］A ［解析］ 12. 按照《个人外汇管理办法》，下列不符合规定的是（www.TopS） A．银行应通过外汇局指定的管理信息系统办理个人购汇和结汇业务，相关材料至少保存5年备查 B．境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，超过规定金额时，凭本人有效身份证件向当地外汇局事前报备 C．境外个人在境内取得的经常账户项目下的合法人民币收入，可以凭借本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出 D．境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭借本人有效身份证件在银行办理原路汇回 ［答案］B ［解析］B项说法错误。 13. 对个人结汇和境内个人购汇的年度总额为每人每年等值（www.TopS） A．1万美元 B．3万美元 C．5万美元 D．10万美元 ［答案］C ［解析］5万美元。 14. 以下监管措施中不属于银行业现场检奄的是（www.TopS） A．要求银行业金融机构报送报表、资料 B．进入银行业金融机构进行检查 C．询问银行业金融机构的工作人员 D．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料 ［答案］A ［解析］ 15. 银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构按照规定，如实向社会公众披露的信息不包括（www.TopS） A．财务会计报告 B．风险管理状况 C．董事和高级管理人员变更 D．公司近期拟进行的重大收购、兼许决策 ［答案］D ［解析］ 16. 以下不属于个人/家庭资产项目的是（www.TopS） A．收藏品 B．汽车 C．按揭房产 D．租借的房屋 ［答案］D ［解析］ 17. 商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取的措施，不包括（www.TopS） A B．对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证 C．要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析预计 D．重新编写有关产品介绍材料和宣传材料 ［答案］C ［解析］C项不正确。 18. 商业银行应确定不同投资产品或理财计划的销售起点，下列关于理财产产品的销售起点，说法正确的是（www.TopS） A．保证收益理财计划的起点金