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细节决定成败 同心共创辉煌 六安中支综合开拓部 张 家 明 09年6月毕业于安徽财经大学保险系 09年6月加入中国平安从事寿险销售 11年9月加盟阳光产险六安中支 13年3月担任六安中支销售管理岗 14年6月担任六安中支客户部负责人 15年9月担任六安中支综合开拓部经理 目录 目录 内拓渠道维护 六安中支综拓团队管理 下一步发展规划 六安中支综拓团队管理 1 六安中支综拓团队管理——业务发展情况 渠道/ 月份 1月 2月 3月 4月 5月 6月 7月 8月 9月 10月29日 合计 内拓 21 13 20 20 19 30 26 29 38 33 249 外拓 19 6 10 11 14 5 10 12 25 21 145 合计 40 19 31 31 33 35 36 40 63 54 395 1-7月份综拓渠道业务平台基本稳定在30万左右，未形成有效突破，8月在全年业务淡季之际开始接手综拓渠道，当月业务得到一定释放，在9月份正式从内勤编制转到外勤编制，成立综拓实体团队，渠道保费平台较前七个月业务平台有了较大的突破，达到60万业务平台，其中外拓业务平台较上月提升一倍。 六安中支综拓团队管理——人员管理 明确定位 团队经理： 从整体团队全局出发，统筹团队整体业务分配以及各种业务政策把握，理顺内拓渠道关系，解决专员业务拓展中产生的各种问题，让专员甩开包袱全身心投入到业务拓展中去，同时加强人员引进和外拓业务拓展。 综拓专员： 全身心的投入到内外拓业务拓展中去，同时根据寿险业务员业务拓展需要，可以任意选择其中一位专员为其服务，从而让专员形成一种竞争氛围，不断提升服务水平。 解决了专员业务拓展中的后顾之忧，加强了与寿险销售人员的业务联系，机构两位专员业务产能均有了较大幅度的提升。 六安中支综拓团队管理 1、明确我们能做哪些业务并宣导至寿险伙伴。 2、全面掌握业务政策，明确业务投放标准。 ——明确业务发展方向和费用政策 六安中支综拓团队管理——电销费用管理 费用报 销统一 费用结算时间统一 电销费用统一管理 费用政 策统一 统一之前：3.0生命表上线以后寿险业务人员对不同的费用标准难以理解，同时在费用结算方面由于很多寿险业务人员不经常出勤，对于费用报销后难以找到寿险业务人员结算，容易造成费用长期无法结算。 统一之后：费用结算统一以后，全部按照商业险一定费用比例进行统筹结算，并在出单时索要寿险业务员的银行账号，在每月25号固定时间对上月电销费用进行银行转账结算。 内拓渠道维护 2 一个理念 三个层面 四点举措 几个例子 内拓渠道维护 ——一个理念、三个层面 重点举措 融入其中，了解寿险伙伴需求，助其业务和团队发展 寻找准客户 通过车险客户的积累，培养优质寿险业务潜在客户 留存团队成员 通过加强综合基本法考核的详细解读，让其充分了解如何通过综合金融留存团队成员 实现考核晋升 通过综合金融基本法的讲解让你了解如何通过综合金融实现考核晋升 充分理解综合金融基本法，并积极宣导至寿险所有业务伙伴 积极加强与寿险营业区负责人的联系，加强沟通积极宣导车险，使车险发展成为其工作中的一部分 制订符合寿险业务发展模式的激励方案，激发寿险业务伙伴的业务拓展激情，营造业务竞赛氛围 将车险知识精炼成简单的销售话术，让每一位寿险伙伴能够掌握车险销售技能 重点举措 内拓业务产能提升重在将综合金融基本法宣导至每一位寿险伙伴 内拓渠道维护 ——四点举措 1、强化基础管理 明确目标 强化培训 早会经营 六安三区主要做法介绍 2、落实会议制度 主管会议 阳光之星会议 车友会 3、建立荣誉体系 打造金融理财师队伍体系 ——阳光保险以及阳光特色服务介绍话术 三分钟讲车险 你好，我是阳光保险公司的***（如果对方说没有听说过阳光保险，就说 您看过中央电视台《我要上春晚》吧，连续三年都是由阳光保险赞助的） 很高兴向你简单介绍一下我们阳光的车险以及阳光特色的理赔服务。阳 光保险公司成立于2005年，由中国石化、中国铝业、南方航空等几大国 有企业发起成立，成立5年即成为中国七大保险集团之一和中国500强企 业。2010年阳光保险公司在业内首次推出阳光车险闪赔服务，5000元以 下非人伤案件免一切索赔材料24小时内赔付到账，超时百倍罚息，也正是 阳光的闪赔服务使阳光保险公司当选为2014年中国最佳理赔保险公司。 2015年阳光保险公司成立十周年，为了感谢广大车主对阳光保险是的关注 与支持，阳光保险公司又对闪赔服务进行升级，3000元以下人伤案件72小 时内赔付，让客