国际结算演文稿-0.ppt

国 际 结 算及贸易融资INTERNATIONAL SETTLEMENT TRADE FINANCE 中国银行股份有限公司 上海市松江支行 BANK OF CHINA SHANGHAI SONGJIANG SUB-BRANCH INTERNATIONAL SETTLEMENT DEPT. 一、国际结算方式 (METHODS OF INT’L SETTLEMENT) （一）、汇款(REMITTANCE) 汇款方式比较 （一）、汇款(REMITTANCE) WHY? 与信用证和托收方式相比，汇款具有手续简便、费用低廉的特点； 电汇速度最快，汇款人可及时付款，树立良好信誉，赢得收款人信任； 票汇的费用较低，有利于汇款人降低财务费用、控制成本； 货到付款下的汇出汇款，进口商可以避免收货不着、货物短缺或货物质量不符合标准等交易风险。 （一）、汇款(REMITTANCE) WHEN? 流动资金充足，当前的主要目标是控制财务费用而不是取得融资便利； 贸易结算项下，出口商接受货到付款条件，但对收款速度有较高要求； 与收款人有良好合作关系且对其充分信任，愿意接受预付货款的条件； 资料费、技术费、贸易从属费用（包括运保费）等宜采用汇出汇款方式； 贸易项下的尾款一般宜采用汇出汇款方式 （一）、汇款(REMITTANCE) HOW? 业务流程（电汇和信汇以红实线表示，票汇以黑虚线表示） (二）、托收(COLLECTION) 跟单托收 WHAT? 银行受出口商委托，凭出口商提交的金融票据和商业票据，通过国外代理行或联行向进口商收取款项。 种类 付款交单（D/P） 承兑交单（D/A） 跟单托收 WHY？ 与信用证相比，操作简单，方便易行； 银行费用较低，有利于出口商节约费用、 控制成本； 进口商只有承兑或付款后才能提取货物，与赊销（O/A）方式相比，出口商承担的风险较小。 跟单托收 WHEN？ 了解进口商的资信情况，并且有足够的资金用于备货和发运； 当出口商处于卖方市场的时候，宜选择D/P方式； 当出口商处于买方市场，且进口商要求给予融资便利，可选择D/A方式。较赊销而言，有一定付款保证。 跟单托收 HOW？ 托收风险 （三）、信用证 实务中常见的信用证 信用证比较 （三）、信用证 WHY? 风险较低----开证行的银行信用取代了进口商的商业信用, 并为出口商提供了有条件付款承诺; 主动性高----出口商只要保证单据质量,就可取得开证行的付款承诺, 而单据质量完全处于出口商的控制之下(证前证后控制); 费用转嫁----开立信用证等银行费用一般由进口商承担。 （三）、信用证 WHEN? 不了解或不相信进口商的资信情况，需要对方银行提供额外承诺； 需要通过信用证来办理相关的贸易融资，增加资金流动性，争取新的贸易机会。 （三）、信用证 HOW？ 信用证需要注意的问题 信用证需要注意的问题 软条款 对方签发某单据； 对方印鉴相符； 中东：先放单； …… 信用证需要注意的问题 其他风险 不符点; 1/3提单自寄; 指定行; …… 二、贸易融资 二、贸易融资 （一）信用证项下贸易融资 （二）出口项下贸易融资 1、打包贷款 业务流程 贷款期限 2、出口押汇及出口贴现 业务范围 3、出口信用保险项下押汇 业务范围 业务受理条件 4、福费廷 业务特点 业务流程 福费廷与押汇的区别 福费廷 无追索权买断，客户风险转移 不需要工商企业授信额度 融资期限无限制 可提前办理出口退税和核销 押汇 有追所权融资，客户风险未转移 不符点和托收项下需要工商企业授信额度 融资期限为180天 不能提前办理出口退税和核销 中国银行福费廷优势 经验优势：国际结算领域的传统优势； 较早推出并叙做第一笔福费廷业务； 网络优势：与170多个国家，1338家银行建立 代理行关系； 拥有分布广泛的海外机构； 人员优势：优秀的国际结算人才。 三、资金业务 即/远期结售汇 即/远期外汇买卖 （一）、远期结售汇业务 规避外汇和人民币之间汇率风险； 固定换汇成本。 1、业务期限 一周~十二个月 宽限期 展期 择期 2、业务币种 八大币种： 美元、日元、欧元、港元、 瑞士法郎、澳大利亚元、 英镑、加拿大元。 （二）、即/远期外汇买卖业务 不要把鸡蛋放在一个篮子里； 固定汇率成本、防范汇率风险。 问：公司未来有欧