中国金融案例每月精l解2007年7月第3期.docVIP

中国金融案例每月精解 A bstract Compilation 本期目录 第一篇：金融风险篇 一、大连农行坏账样本解读 5 【事件揭露】拍卖纠纷 5 【事件经过】坏账化解 6 【事件结果】坏账标本 7 【风险提示】内控执行不力是产生不良资产的罪魁祸首 9 1、银监会要求银行业加强内控以降低操作风险 9 2、强化内部管理是化解资产风险的根本途径 10 3、积极探索不良资产创新处置方式 10 二、副行长“关照”企业贷款，受贿十万获刑五年 12 【事件起因】副行长“关照”迪科公司贷款赚取“好处费” 12 【事件发展】江西迪科公司被控骗贷3729万 12 【事件处理】副行长因受贿罪获刑5年 13 【风险提示】银行制度建设应与员工道德建设并重 14 1、加强制度建设，形成科学有效的制度体系 14 2、强化文化建设，形成内在约束的良好氛围 14 3、强化对高级管理人员的监督 15 4、严格队伍管理，抓好操作风险防范的源头 16 三、银行员工欠巨额赌债，内外勾结骗走5000万 17 【案情回放】巨额赌债诱发特大贪污案 17 1、银行员工欠下巨额赌债 17 2、内外勾结骗走近5000万 17 3、作案流程 17 【事件处理】潜逃8年终落网 18 【风险提示】强化操作风险管理，落实对员工的长效监督机制 18 1、加强印鉴管理，严把会计清算关 18 2、银行应严控员工八小时以外活动