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2017广西农村信用社招聘金融知识汇总100题（61-80题） 2017广西农村信用社招聘金融知识汇总100题（61-80题） 61. 金融机构有哪些行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证? (1)未按照规定履行客户身份识别义务的;(2)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的;(3)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的; (4)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的;(5)违反保密规定，泄露有关信息的;(6)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的;(7) 拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。 62.在法律上存款的含义? 存款在法律上的含义可以从两个方面理解。一方面，从存款人看，存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为;另一方面，从存款机构看，存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为。 63.对存款利率法律管制的主要内容包括哪些? (1)中国人民银行是管理利率的唯一有权机关，其他任何单位无权制定利率; (2)各类金融机构和各级人民银行都必须严格遵守和执行国家利率政策和有关规定; (3)对擅自提高或者降低存款利率或以变相形式