农村商业银行自动柜员机管理实施细则农村商业银行自动柜员机管理实施细则.docVIP

****农村商业银行自动柜员机管理 实 施 细 则 为加强和规范我行自助设备（具有客户自助服务功能，可以存、取现金、查询、转账和修改密码的银行设备，包括：自助取款机、存取款一体机、存折补登机等）的管理，确保正常运行，提高使用效益，有效防范业务风险，促进业务发展，根据中国人民银行1、各装机网点自动柜员机开通后，在自动柜员机本身无故障的情况下必须保证开机率100%，24小时运行；如有特殊情况，必须上报省联社会计结算处批准后方可停机。 2、自助设备管理人员至少设置二人，一人为自助设备管理员、一人为自助设备操作员，分别按照各自的职责对自助设备进行清钞、现金清点及账务处理，日常操作、维护、管理等工作。管理员、操作员因工作变动或离岗时，必须做好相关交接工作，及时收回其各类操作权限及相关证件、钥匙等，并做好相应登记工作。 3、严格按照操作规程，坚持密码、钥匙双人分管、清机双人操作、钱账双人分管的安全原则。 4、认真做好加钞、清钞、日终轧账、账务核对、软硬件维护等日常管理工作。在自动柜员机服务时间内，根据自动柜员机交易量及时补充现钞、现金流水纸及客户通知单。 5、安装相应的监控设备，对监控设备故障或异常现象应及时向总行保卫部报告。如发现自动柜员机周边出现可疑摄像设备、门禁装置、电话号码或异常交易等情况，要立即到场进行阻止和上报保卫部处理，必要时应立即报告公安机关。 5、当发现自助设备故