财务法规 习题.docVIP

第1题 依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因 √√ A 不能支付到期债务 ?? B 资不抵债 ?? C 严重亏损 ?? D 因经营管理不善导致严重亏损 第2题 根据我国《证券法》的规定，证券公司能否从事证券自营业务？ ?? A 证券公司只能从事由包销产生的证券自营业务 ?? B 证券公司均不得从事证券自营业务 ?? C 证券公司均可以从事证券自营业务 √√ D 一部分证券公司可以从事证券自营业务 第3题 张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的? ?? A 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任 √√ B 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任 ?? C 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任 ?? D 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任 第4题 假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。 ?? A 102.44 ?? B 101.52? √√ C 100.69 ?? D 103.35 第5题 由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。 ?? A 公益信托 √√ B 法定信托 ?? C 法人信托 ?? D 他益信托 第6题 有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明() ?? A 股东的姓名或者名称及住所 ?? B 公司登记日期 ?? C 法定代表人 √√ D 公司注册资本 第7题 会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。 ?√ A 二年 √? B 一年 ?? C 半年 ?? D 三年 第8题 商业银行实施的下列行为中，哪些是违反商业银行法的()。 √√ A 与关系密切的客户达成代销公司债卷的协议 ?? B 向行长配偶任职的公司发放信用贷款 ?? C 用拆借的资金弥补联行汇差头寸的不足 √√ D 规定借款人不提供担保的，一律不发放贷款 第9题 依据国家法律、法规和基金契约的规定，基金管理人的主要职责有()。 √√ A 向基金持有人支付收益 √√ B 按规定披露基金信息 √√ C 管理并运作基金资产 √√ D 招集基金份额持有人大会 第10题 依我国《担保法》规定，##选项所列 合同 中哪些合同债务人不履行债务的，债权人享有留置权? √√ A 运输合同? ?? B 租赁合同 √√ C 保管合同 √√ D 加工承揽合同 第11题 1995年10月2日张某向刘某借款2000元，同?时签订了一份质押 合同 ，由张某于1995年10月5日?将一头受胎的母牛作为质物交付给刘某。同年11月8?日母牛产小牛一只。下列表述哪些是正确的? ?? A 小牛应归张某所有 √√ B 质押合同生效时间为1995年10月5日 ?? C 质押合同生效时间为1995年10月2日 √√ D 刘某在接受还款前有权占有小牛 第12题 乙向甲借款9万元，丙、丁、戊三人为连带保证人，借款期届满，乙无力偿还债务，丙代为偿还了该9万元，则丙取得哪些权利： ?? A 可以先请求乙偿还，不足部分再向丁、戊请求偿还 √√ B 可以请求丁、戊偿还其各自承担3万元 √√ C 可以请求乙偿还9万元 √√ D 可以请求丁、戊偿还其各自应承担的3万元，并可同时请求乙偿还3万元 第13题 以下信托业务中属于他益信托业务的有：()。 √√ A 赡养信托 √√ B 身后信托 ?? C 贷款信托 ?? D 生前信托 √√ E 宣言信托 第14题 信托财产独立性体现在()。 √√ A 信托财产应与委托人的其他财产分开 √√ B 不同委托人的信托财产应该分开，分别核算 √√ C 受托人的信托财产应与受托人的固有财产分开 ?? D 受托人的信托财产应与受益人的固有财产分开 第15题 根据信托财产的不同，不动产信托可以分为()。 √√ A 土地信托 ?? B 设备信托 √√ C 房屋信托 ?? D 租赁型土地信托 第16题 国有独资公司董事会的职权主要有()。 √√ A 决定公司的经营计划和投资方案 ?? B 决定公司的合并、分立 √√ C 行使股东会的部分职权，决定公司的一些重大事项 √√ D 决定公司内部管理机构的设置 第17题 公司债券上市交易后，公司的哪些行为可以导致国务院证券监督管理机构决定暂停其公司债券上市交易? √√ A 未按照公司债券募集办法履行义务 √√ B 公司债券所募集资金不按照上市批准机关批准的用途使用 ?? C 公司一年内连续亏损 √√ D 公司有重大违法行为 第18题 下列哪些属于法律禁止的证券交易行为? √√ A