宁波辖区金数融机构反洗钱非s现场监管评价暂行办法20100223.docVIP

宁波市金融机构反洗钱非现场监管评价暂行办法 第一章 总则 第一条 为规范和推进反洗钱非现场监管工作，进一步促进辖区金融机构认真履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》以及《反洗钱非现场监管办法（试行）》等法律、规章，并结合辖区实际，制订本办法。 第二条 本办法评价的对象为辖区各金融机构。 对于有隶属关系的金融机构各网点，以其在宁波辖区最高一级管理机构作为评价对象；对于没有隶属关系的，则分别以各金融机构网点为评价对象。 第三条 反洗钱非现场监管评价坚持公开、公平、公正的原则，实行非现场与现场相结合、人民银行评价与金融机构自评相结合的方式。 第四条 反洗钱非现场监管评价每年进行一次，银行类机构一般于次年1月份完成，证券、保险类机构一般于次年2月份之前完成。 第二章 评价内容与评价方式 第五条 根据金融机构应履行的反洗钱义务及非现场监管的需要，结合当年辖区反洗钱工作要求和工作部署，进行全面评价。评价内容主要包括：反洗钱内控制度建设情况、客户身份识别情况、客户身份资料及交易记录保存情况、大额与可疑交易报告情况、反洗钱调查情况、反洗钱宣传培训情况、内部监督检查情况、信息资料报送情况等。 第六条 反洗钱非现场监管评价采用评分制。每年根据辖区反洗钱工作实际，以《反洗钱非现场监管评价表》的形式设定具体的评价指标和分值，并提出具体的评价要求。同时，结合金融机构反洗钱工作的特点，设置相应的激励项目。 第七条 各金融机构应及时报送评价所需的非现场监管信息。在进行非现场监管评价时，需要补充非现场监管信息的，可以要求金融机构限时补报。如发现问题需要进一步确认的，可根据情况采取电话询问、书面询问、走访金融机构和约见金融机构高级管理人员等方式进行确认和核实。 辖区人民银行县（市、区）支行应及时报送辖区金融机构的非现场监管信息和现场检查情况。 第八条 各金融机构应每年对反洗钱工作进行总结，并按照《反洗钱非现场监管评价表》设定的评价项目和评价指标逐项开展自评，详细记录评价依据。反洗钱工作总结及自评表应于每年12月31日前报送我中心支行（反洗钱处）。 第九条 在各金融机构自查自评的基础上，根据非现场监管信息以及日常监管掌握的情况，对金融机构的反洗钱工作进行初评。对于初评结果与自评差距较大的，将初评结果反馈各评价对象。如有异义，各评价对象应及时提出并附相应依据。 第十条 根据金融机构的意见反馈及资料补充情况，对金融机构的反洗钱工作进行再评价，并按照得分高低分行业进行排名。评价结果通报各评价对象，同时，视情况通报辖内金融系统或抄告有关金融机构的上级部门。 第三章 监管措施 第十一条 根据反洗钱非现场监管评价结果，对金融机构实行分类监管： （一）对评价排名较前的金融机构，除人民银行总行指定的现场检查项目外，一般情况下在下一次评价前不安排现场检查； （二）对评价排名中间的金融机构，及时进行风险提示，督促整改，并视情况适时安排现场检查； （三）对评价排名靠后的金融机构，作为反洗钱重点监督对象，增加现场检查的频率和力度。 第十二条 评价对象存在下列情况之一的，直接列为重点监督对象： （一）未履行反洗钱导致洗钱案件发生的；（二）存在大额交易或可疑交易，但从未报的；（三）反洗钱、调查的；（） 下面是“十个小故事大道理”不需要的朋友可以下载后编辑删除！！！谢谢！！！ 小故事1、《扁鹊的医术》 　　魏文王问名医扁鹊说：“你们家兄弟三人，都精于医术，到底哪一位最好呢? 　　扁鹊答：“长兄最好，中兄次之，我最差。 　　文王再问：“那么为什么你最出名呢? 　　扁鹊答：“长兄治病，是治病于病情发作之前。由于一般人不知道他事先能铲除病因，所以他的名气无法传出去;中兄治病，是治病于病情初起时。一般人以为他只 能治轻微的小病，所以他的名气只及本乡里。而我是治病于病情严重之时。一般人都看到我在经脉上穿针管放血、在皮肤上敷药等大手术，所以以为我的医术高明， 名气因此响遍全国。 　　大道理：事后控制不如事中控制，事中控制不如事前控制。 　　小故事2、危险的森林里 　　一个人在森林中漫游时，突然遇见了一只饥饿的老虎，老虎大吼一声就扑了上来。他立刻用最快的速度逃开，但是老虎紧追不舍，他一直跑一直跑，最后被老虎逼到了断崖边。 　　站在悬崖边上，他想：“与其被老虎捉到，活活被咬死，还不如跳入悬崖，说不定还有一线生机。” 　　他纵身跳入悬崖，非常幸运地卡在一棵树上。那是长在断崖边的梅树，树上结满了梅子。 　　正在庆幸之时，他听到断崖深处传来巨大的吼声，往崖底望去，原来有一只凶猛的狮子正