理财规划师专业能力串讲资料.ppt

理财规划讲义： ——专业能力串讲 主讲人 尹梦秋 专业能力考点分布 一、现金规划 （一）内容要点： 1、分析客户现金需求： 现金规划需要考虑的因素 流动性比率 2、制定现金规划方案： 现金规划的一般工具：现金；相关储蓄品种；货币市场基金 现金规划的融资工具：信用卡；银行质押贷款；保单质押贷款；典当 （二）考题解析 1、整存零取是一种事先约定存期，整数金额一次存入，分期支取本金，到期支取利息的定期储蓄。该储蓄产品适合( )的客户。 （A）有存款在一定时期内不需要动用，只需定期支取利息作为生活零用 （B）将闲置资金转为定期存款，当活期账户因消费或取现不足时需要将定期存款自动转为活期存款 （C）有整笔较大款项收入且需在一定时期内分期陆续支取使用 （D）有整笔较大款项收入且需在一定时期内全额支取使用 C 2、如果客户每月收入、支出情况都非常稳定，那么理财规划师通常会建议其流动性比率应保持在（ ）左右。 （A）1 （B）3 （C）6 （D）10 B 3、关于典当的说法不正确的是（ ）。 （A）典当对客户的信用要求几乎为0 （B）典当手续便捷 （C）所有股票都可以典当 （D）所有符合条件的不动产都可以典当 C 4、所有保单都可以质押。（ × ） 5、医疗保